湖南省長(zhǎng)沙縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

長(zhǎng)縣檢公訴刑不訴〔2020〕43號(hào)

被不起訴人陳某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4306261986********，漢族，專(zhuān)科畢業(yè)，湖南省平江縣人，戶(hù)籍所在地：湖南省平江縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住長(zhǎng)沙縣**街道**單元**房。因涉嫌職務(wù)侵占罪，于2019年7月7日被長(zhǎng)沙縣公安局刑事拘留；同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該局執(zhí)行逮捕；同年10月18日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人黃文兵，湖南金州律師事務(wù)所律師。

本案由湖南省長(zhǎng)沙縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌職務(wù)侵占罪，于2019年9月3日向本院移送審查起訴。本院于2019年10月18日、2020年1月2日二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月18日、2020年2月2日重新移送審查起訴；本院還三次延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)本院依法審查查明：被不起訴人陳某某系寶德融資租賃（上海**公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)寶德公司）長(zhǎng)沙區(qū)域的銷(xiāo)售人員，該公司在長(zhǎng)沙區(qū)域的辦公地點(diǎn)為長(zhǎng)沙縣**市場(chǎng)**棟龍行天順店，主要業(yè)務(wù)系為購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛的客戶(hù)提供抵押貸款服務(wù)等融資租賃服務(wù)，貸款范圍包括購(gòu)車(chē)款及保險(xiǎn)費(fèi)用等；陳某某的主要職責(zé)為向客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)并提供如替客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)保險(xiǎn)等增值服務(wù)；該公司在提供車(chē)輛貸款業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)可選擇在其公司或在購(gòu)車(chē)行購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛保險(xiǎn)。2018年8月至12月，被不起訴人陳某某在工作期間，利用職務(wù)上的便利，在為客戶(hù)辦理車(chē)輛融資租賃服務(wù)時(shí)，向公司謊稱(chēng)客戶(hù)需在購(gòu)車(chē)行購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛保險(xiǎn)，向客戶(hù)謊稱(chēng)需由其代為購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，在未實(shí)際購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的情況下，向公司及客戶(hù)提供虛假保險(xiǎn)單，使得公司及客戶(hù)均誤以為該保險(xiǎn)已實(shí)際購(gòu)買(mǎi)，公司將合同約定的保險(xiǎn)貸款費(fèi)用支付至陳某某提供的備案車(chē)行賬戶(hù)；客戶(hù)在虛假保單費(fèi)用超過(guò)保險(xiǎn)貸款費(fèi)用部分時(shí)，將超額部分支付給陳某某，從公司獲取金額共計(jì)66800元，向客戶(hù)收取金額共計(jì)10450.47元，涉案金額共計(jì)77250.47元。具體事實(shí)分述如下：

1.2018年10月9日，寶德公司為客戶(hù)張達(dá)提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額5300元；，陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為4122.95元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該5300元。

2.2018年10月30日，寶德公司為客戶(hù)鄧維林提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額4300元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為4341.41元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該4300元。

3.2018年11月23日，寶德公司為客戶(hù)劉銀鑫提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額5600元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為5641.49元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該5600元。

4.2018年10月17日，寶德公司為客戶(hù)陳明秋提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額6600元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為10562.52元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該6600元；同時(shí)告知客戶(hù)陳明秋，使得陳明秋將超過(guò)合同借款金額的3962.52元支付給陳某某。

5.2018年12月3日，寶德公司為客戶(hù)陳岳南提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額4400元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為3641.94元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該4400元。

6.2018年11月16日，寶德公司為客戶(hù)李宏武提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額5000元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為4953.15元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該5000元。

7.2018年11月5日，寶德公司為客戶(hù)陳雅倩提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額4800元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為4808.4元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該4800元。

8.2018年11月5日，寶德公司為客戶(hù)涂選文提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額5500元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為5527.92元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該5500元。

9.2018年11月1日，寶德公司為客戶(hù)余涌軍提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額4500元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為4559.24元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該4500元。

10.2018年11月14日，寶德公司為客戶(hù)曾令風(fēng)提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額7700元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為14187.95元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該7700元；并告知客戶(hù)曾令風(fēng)，使得曾令風(fēng)將超過(guò)借款金額的6487.95元支付給陳某某。

11.2018年10月18日，寶德公司為客戶(hù)孫福周提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額4900元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為4628.63元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該4900元。

12.2018年10月12日，寶德公司為客戶(hù)盧亞魁提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額4600元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為4555.02元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該4600元。

13.2018年10月18日，寶德公司為客戶(hù)譚柳提供車(chē)輛抵押借款服務(wù)，借款服務(wù)合同約定保險(xiǎn)費(fèi)借款金額3600元；陳某某經(jīng)辦該業(yè)務(wù)時(shí)，偽造金額為3677.27元的虛假保險(xiǎn)單交予公司，使得公司將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至陳某某提供的賬戶(hù)，侵占該3600元。

2019年7月7日，民警接報(bào)警后至長(zhǎng)沙縣星沙街道開(kāi)元鑫貿(mào)大樓將陳某某傳喚到案。

案發(fā)后，寶德公司補(bǔ)買(mǎi)了相關(guān)車(chē)輛的保險(xiǎn)；2019年10月15日，被不起訴人陳某某家屬退賠77000元至寶德公司，并取得了對(duì)方的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.戶(hù)籍證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、借款服務(wù)合同、虛假保險(xiǎn)單等書(shū)證；2.證人張某某的證人證言；3.被不起訴人陳某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，犯罪嫌疑人陳某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白、賠償諒解情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)陳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向長(zhǎng)沙市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向長(zhǎng)沙縣人民法院提起自訴。

2020年3月17日?