遼陽市弓長嶺區(qū)人民檢察院

刑事抗訴書

遼弓檢公訴刑抗〔2018〕1號

遼陽市弓長嶺區(qū)人民法院以（2018）遼1005刑初12號刑事判決書對被告人洪某某、周某某涉嫌違法發(fā)放貸款一案判決：被告人洪某某無罪；被告人周某某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年并處罰金人民幣10萬元。本院依法審查后認為，該判決認定洪某某的行為不構(gòu)成犯罪，判決無罪，屬認定事實和適用法律錯誤；判決被告人周某某違法發(fā)放貸款數(shù)額與起訴指控不一致，屬認定事實和適用法律錯誤，量刑不當。理由如下：

判決書中認定：2013年7月9日，遼陽銀行沈陽分行發(fā)放給徐某某相關(guān)公司的9000萬元貸款，被告人周某某、洪某某的行為不構(gòu)成犯罪。

綜合全案的事實、證據(jù)，應(yīng)認定被告人周某某、洪某某的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

1、被告人周某某、洪某某行為具有違法性和社會危害性。

為了規(guī)范貸款行為，提高貸款質(zhì)量，保證貸款的安全性和使用的有效性，我國頒布了《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《信貸資金管理暫行辦法》等一系列法律、法規(guī)，對有關(guān)貸款問題作出了明確規(guī)定。本案被告人洪某某、周某某身為遼陽銀行沈陽分行的工作人員，違反法律、法規(guī)有關(guān)規(guī)定，**集團有限公司法定代表人及實際經(jīng)營者鄭某某（已另案處理）向遼陽銀行沈陽分行貸款9000萬元，貸款部分到期，鄭偉未能償還貸款，且鄭某某因涉嫌騙取海城盈豐小額貸款公司借款4400萬元，被海城市公安局經(jīng)偵支隊立案偵查并被采取了羈押措施，貸款可能無法償還的情況下，被告人周某某、洪某某共同研究后，同徐某某協(xié)商由徐某某擎下鄭某某的9000萬元貸款，作為替鄭某某擎下（償還貸款）貸款的條件，被告人洪某某、周某某承諾遼陽銀行沈陽分行給徐某某實際經(jīng)營的大連**公司發(fā)放貸款9000萬元，同時還承諾幫助徐某某整合鄭某某名下多家藥店。徐某某還要求遼陽銀行沈陽分行在今后其開發(fā)大連火車站等業(yè)務(wù)時給予其貸款支持，被告人洪某某、周某某表示同意。徐某某用其掌控的大連周記鞋鋪和大連巡天為這兩家公司名義以購買電腦投影設(shè)備和購買海狗油等保健品為由簽訂虛假的購銷合同，在遼陽銀行沈陽分行共計貸款人民幣9000萬元，徐某某替奇運生集團有限公司償還了4000萬在遼陽銀行沈陽分行的貸款，另外5000萬元挪作他用。之后，徐某某又在遼陽銀行沈陽分行貸款6000萬元，用其中的5000萬元償還了鄭某某在遼陽銀行沈陽分行尚欠的貸款。卷宗內(nèi)被告人周某某供述：周某某聽徐某某說鄭某某出事被大連經(jīng)偵抓了，聯(lián)系不上鄭某某，如果貸款形成不良對銀行和周某某、洪某某本人的利益影響非常大?？梢钥闯霰桓嫒撕槟衬场⒅苣衬彻餐芯繛樾炷衬嘲l(fā)放貸款的主觀目的并不是為了化解本行金融風險，減少銀行的損失，真實目的是用新的貸款掩蓋舊的貸款，掩蓋之前貸款的風險，減少自己的利益損失，并且給銀行造成了更大的風險，更嚴重的損失。

遼陽銀行沈陽分行于2013年7月向徐某某發(fā)放9000萬元貸款，在被告人洪某某、周某某違法發(fā)放貸款行為實施2年以后，徐某某于2015年7月將長?？h價值41825.1萬元的海域使用權(quán)抵押給了遼陽銀行沈陽分行，用于在遼陽銀行沈陽分行的21000萬元貸款的抵押物，是事后追加的抵押物，與當時的貸款沒有必然的聯(lián)系。由于抵押的海域使用權(quán)具有一定的專業(yè)性質(zhì)，抵押物有價無市、變現(xiàn)困難，目前抵押物雖然仍抵押登記在遼陽銀行，未辦理解押、注銷手續(xù)，但是銀行的貸款本金利息至今均沒有得到償還，實際損失已經(jīng)造成。

2、被告人洪某某與被告人周某某系共同犯罪，二人均實施了違法發(fā)放貸款的行為。

銀行工作人員是以銀行的名義實施職務(wù)行為，其對外代表銀行，其行為的結(jié)果也應(yīng)歸屬于銀行。在銀行內(nèi)部的審批程序中，不管是哪一層的工作人員，只要其知悉了貸款申請材料中存在虛假問題，就有義務(wù)在其職責范圍內(nèi)予以指明。若其未如實上報存在的問題，則涉嫌違法發(fā)放貸款?！哆|陽銀行股份有限公司章程》第一百六十五條規(guī)定行長對董事會負責，行使下列職權(quán)：主持本行的經(jīng)營管理工作，并向董事會報告工作；第一百六十七條規(guī)定行長可根據(jù)本行經(jīng)營活動需要，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營風險控制系統(tǒng)、信貸審批系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制機制。本行行長不得擔任審貸委員會成員，但對審貸委員會通過的授信決定擁有否決權(quán)。

本案中被告人洪某某系遼陽銀行沈陽分行的行長，根據(jù)遼陽銀行股份有限公司的授權(quán)，其行使基本經(jīng)營管理權(quán)、審批權(quán)、審核權(quán)。主持本行的經(jīng)營管理工作，應(yīng)當在授權(quán)范圍內(nèi)對本銀行貸款的發(fā)放、收回負全部責任；被告人周某某系**部**，負責貸款申請的受理和貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查并對貸款申請材料的真實性負責。被告人洪某某、周某某事前共同商量由徐某某擎下奇運生集團的貸款，找到徐某某并得到徐某某的同意。徐某某的貸款是在被告人洪某某、周某某的同意后申請的，貸款材料中貸款的用途是用于購買電腦投影設(shè)備和購買海狗油等保健品。此筆貸款的真實目的是為奇運生集團償還貸款，二被告人均明知借款人徐某某提供給銀行的貸款資料為虛假的不實資料，也就是虛假的購銷合同，徐某某取得該筆貸款后將改變貸款用途的情況下，在審查、簽發(fā)貸款中均未提出。被告人洪某某、周某某在此筆9000萬元貸款中，沒有遵守國家相關(guān)法律規(guī)定，在貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查等各環(huán)節(jié)均存在違法行為。

綜上所述，被告人周某某、洪某某身為銀行工作人員，違法國家規(guī)定，玩忽職守、濫用職權(quán)發(fā)放貸款，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，遼陽市弓長嶺區(qū)人民法院判決認定事實及適用法律錯誤，量刑不當。為維護司法公正，準確懲治犯罪，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十八條的規(guī)定，特提出抗訴，請依法判處。

此致

遼陽市弓長嶺區(qū)人民法院

2018年11月22日

附：被告人周某某現(xiàn)羈押于遼陽市看守所；洪某某現(xiàn)住遼陽市白塔區(qū)中澤城18號樓3單元1樓西。