上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3589號

被告人蘇寧，男，1977年**月**日生，公民身份號碼：5109021977********，漢族，大學文化，系上海**及**，戶籍在四川省成都市成華區(qū)**路**號**棟**單元**號，住上海市浦東新區(qū)**路**村**室。2018年5月5日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2018年5月8日延長刑事拘留期限至三十天，同年6月5日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年8月1日經上海市人民檢察院第一分院批準延長偵查羈押期限一個月。

被告人劉某某，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：5113211983********，漢族，大學文化，系上海**信息服務有限公司**，戶籍在四川省南部縣**鎮(zhèn)**街**號，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室。2018年5月7日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2018年5月10日延長刑事拘留期限至三十天，同年6月5日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年8月1日經上海市人民檢察院第一分院批準延長偵查羈押期限一個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人蘇寧、劉某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月5日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護人的意見，審查了全部案件材料。經本院審查，于2018年10月17日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結，于2018年11月14日移送本院審查起訴。

經依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱“*甲金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設立1100余家理財門店，招聘業(yè)務團隊，在未經國家批準的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉讓方的“**通（**之路）理財產品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，*甲金融公司先后設立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富”4個線上理財平臺，收購或設立“**金融平臺”“**商務/**商務/**平臺”“**/**平臺”“**金融平臺”“**金融平臺”5個線上放貸平臺，將放貸債權作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2015年5月，被告人蘇寧入職上海**信息服務有限公司（以下簡稱“*乙金融公司”），2016年11月起擔任*乙金融公司**，負責該公司日常經營管理。2017年3月起，被告人劉某某擔任*乙金融公司**，負責該公司放貸業(yè)務。被告人蘇寧、劉某某任職期間，明知*甲金融公司未經依法批準，仍然使用其非法募集的資金對外放貸，后將放貸債權提供給 **寶”“**貸（**錢莊）”“**財富”等線上理財平臺，由上述平臺包裝成年化收益率12%至20%的理財產品后對外銷售，以此循環(huán)操作的方式非法吸收公眾存款。

經審計，被告人蘇寧在擔任*乙金融公司**期間，“**金融平臺”累計放貸金額為人民幣2,596,330,687.67元，在*甲金融公司上述線上理財平臺中以“**金融平臺”作為借款人推介渠道的累計交易量為人民幣2,593,944,050.57元，截止案發(fā)對應的未兌付金額為人民幣1,940,958,691.08元。被告人劉某某在擔任*乙金融公司**期間，“**金融平臺”累計放貸金額為人民幣2,444,162,151.57元，在*甲金融公司上述線上理財平臺中以“**金融平臺”作為借款人推介渠道的累計交易量為人民幣2,537,314,550.57元，截止案發(fā)對應的未兌付金額為人民幣1,940,958,691.08元。

2018年4月9日，*甲金融公司**周某某主動投案并如實交代單位犯罪事實。2018年4月30日，被告人蘇寧被公安機關抓獲，2018年5月2日被告人劉某某主動至公安機關投案，到案后均如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據證明：

1.被告人蘇寧、劉某某的供述、同案犯周某某的供述以及公安機關調取的*乙金融公司的檔案機讀材料、營業(yè)執(zhí)照、勞動合同等書證，證實*乙金融公司的基本情況和被告人蘇寧、劉某某的任職情況。

2.公安機關調取的資產合作協議、渠道傭金方案，戰(zhàn)略合作框架協議、委托服務協議、代償及擔保協議、*乙金融公司內部會議記錄等書證，證人袁某某、王某甲、胡某某、李某甲、石某某、劉某乙等人的證言，證實*乙金融公司實際由*甲金融公司和周某某控制以及*乙金融公司的日常經營狀況。

3.證人陳某某、李某乙、代某某、彭某某、許某某、詹某某、黃某某、劉某丙、吳某某、曾某某、王某乙等人的證言，公安機關調取的債權轉讓協議、債權信息列表等證實*乙金融公司對外開展放貸業(yè)務的情況及*乙金融公司與“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富”等線上理財平臺的業(yè)務對接方式和資金流轉情況。

4.上海公信會計師事務所有限公司司法鑒定意見書，證實與被告人蘇寧、劉某某有關的非法吸收公眾存款金額。

5.公安機關出具的案發(fā)及抓獲經過、歸案情況說明等，證實被告人蘇寧、劉某某及周某某等人的到案情況。

6.公安機關調取的戶籍資料，證實被告人蘇寧、劉某某的身份情況。

7.被告人蘇寧、劉某某的供述，證實其二人對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人蘇寧、劉某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人蘇寧、劉某某作為*甲金融公司的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人蘇寧、劉某某均系自首，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 吳菊萍

2018年11月30日

附：

1.被告人蘇寧、劉某某現羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據十冊，司法審計報告一冊。

3.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條 單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。