上海市松江區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬松檢金融刑訴〔2020〕286號(hào)

被告人葉某甲（冒名：葉某乙），男，1968年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3521221968********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍在福建省**市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。2020年1月3日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年1月6日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年2月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局松江分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被告人葉某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月26日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月27日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年2月27日告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師、被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年3月25日、5月22日退回上海市公安局松江分局補(bǔ)充偵查，上海市公安局松江分局于2020年4月24日、6月19日補(bǔ)充偵查完畢移送本院審查起訴。被告人葉某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年10月，被告人葉某甲以本人名義從中國(guó)**松江支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農(nóng)**銀行”）申領(lǐng)得一張信用卡（卡號(hào)為：46375800********），自2010年10月28日至2012年12月17日透支使用期間，透支本金累計(jì)人民幣37萬(wàn)余元（以下幣種同）。2013年3月起，農(nóng)**銀行以信函、電話(huà)等方式多次催收，而被告人葉某甲至今仍未歸還上述欠款。

2020年1月3日，被告人葉某甲被公安人員抓獲，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.農(nóng)**銀行出具的信用卡申請(qǐng)資料、信用卡交易明細(xì)、信用卡催收函及郵寄清單、透支賬戶(hù)臺(tái)賬、報(bào)案書(shū)證實(shí)，2010年10月，被告人葉某甲以本人名義從農(nóng)**銀行申領(lǐng)得卡號(hào)為：46375800********的信用卡，自2010年10月28日至2012年12月17日透支使用期間，透支本金累計(jì)37萬(wàn)余元。2013年3月起，農(nóng)**銀行以信函、電話(huà)等方式多次催收，被告人葉某甲至今仍未歸還上述欠款。

2.公安機(jī)關(guān)出具的《情況說(shuō)明》、抓獲經(jīng)過(guò)、在逃人員登記表證實(shí)，被告人葉某甲的到案經(jīng)過(guò)。

3.常住人口基本信息證實(shí)，被告人葉某甲的自然身份情況，其作案時(shí)已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。

4.被告人葉某甲的多次供述證實(shí)，其對(duì)起訴書(shū)指控的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人葉某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人葉某甲惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人葉某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察官：馬晶晶

2020年7月16日

附：

1．被告人葉某甲現(xiàn)羈押于上海市松江區(qū)看守所。

2．偵查卷宗三冊(cè)、補(bǔ)充證據(jù)材料一冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

4《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

5．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

_第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

_犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的。人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料_。