湖北省利川市人民檢察院

起?訴?書

鄂利檢二部刑訴〔2020〕108號

被告人向某某（別稱“某某”），男，1980年**月**日出生，公民身份號碼5106811980********，漢族，初中文化，無職業(yè)，戶籍所在地四川省廣漢市，住四川省成都市天府新區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月13日被成都市公安局天府新區(qū)分局刑事拘留，同年7月19日，經(jīng)成都市公安局天府新區(qū)分局決定取保候?qū)?；因涉嫌犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，于2020年6月10日被利川市公安局刑事拘留，同年7月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由利川市公安局執(zhí)行。

本案由利川市公安局偵查終結(jié)，以被告人向某某妨害信息卡管理罪、涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，于2020年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月18日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2020年10月17日至10月31日）。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、妨害信用卡管理罪

2019年3月至2019年6月13日，被告人向某某伙同賴某某（另案處理），通過賴某某自己及介紹的近10名人員找杜某某（另案處理）每名注冊1張至4張工商營業(yè)執(zhí)照共40余張，再利用注冊的工商營業(yè)執(zhí)照從銀行辦理開戶許可證、對公銀行賬戶、單位結(jié)算卡、網(wǎng)盾，辦好后將上述資料成套轉(zhuǎn)賣給他人牟利，已轉(zhuǎn)賣七、八套，共獲利人民幣1萬元，經(jīng)統(tǒng)計，向某某持有、轉(zhuǎn)賣的銀行結(jié)算卡共計24張、對公自助服務(wù)卡11張、網(wǎng)盾37枚，其中向某某持有的章某某4套資料、賴某某持有的向星2套資料、馬某某（已判決）持有的陳某某1套資料是完整的，可以直接出售。具體事實如下：

1.賴某某名義辦理單位結(jié)算卡4張（高新區(qū)某某廣告店、高新區(qū)某某某某百貨店、成都某某某某汽車銷售有限公司、成都德某某某某汽車銷售有限公司）和對公自助服務(wù)卡2張及網(wǎng)盾6枚、章某某單位結(jié)算卡4張（高新區(qū)某某商貿(mào)部、高新區(qū)某某商貿(mào)部、商新區(qū)某某商貿(mào)部、高新區(qū)某某商貿(mào)部）及網(wǎng)盾4張、吳某某單位結(jié)算卡1張（成華區(qū)某某某建材店）和對公自助服務(wù)卡1張及網(wǎng)盾2枚、祝某某單位結(jié)算卡2張（高新區(qū)卡某某某經(jīng)營部、高新區(qū)路某某某商貿(mào)部）和對公自助服務(wù)卡2張及網(wǎng)盾4枚、姜某單位結(jié)算卡1張（高新區(qū)某某經(jīng)營部）和對公自助服務(wù)卡2張及網(wǎng)盾4枚、唐某某單位結(jié)算卡1張（成都某某商貿(mào)有限公司）及網(wǎng)盾4枚、潘某某單位結(jié)算卡1張（成都某某建筑工程有限公司）和對公自助服務(wù)卡1張及網(wǎng)盾2枚、何某某單位結(jié)算卡2張（成都某某貿(mào)易有限公司、成都某某利貿(mào)易有限公司）、謝某某單位結(jié)算卡1張（成都某某商貿(mào)有限公司）、秦某某單位結(jié)算卡2張（成都某某汽車銷售有限公司、成都某某某某汽車銷售有限公司）及網(wǎng)盾2枚、周某某單位結(jié)算卡1張（成都市某某商貿(mào)有限公司）和對公自助服務(wù)卡1張及網(wǎng)盾2枚、羅某某單位結(jié)算卡1張（成都某某有限公司）和對公自助服務(wù)卡1張、曹某某單位結(jié)算卡1張（成都某某貿(mào)易有限公司）和對公自助服務(wù)卡1張及網(wǎng)盾2枚、向某某單位結(jié)算卡2張（成都某某廣告有限公司、成都某某某某酒店管理有限公司）及網(wǎng)盾2枚。其中，以向某某名義辦理的2套資料是賴某某按照向某某的指示進行辦理的。

2.2019年5月底，被告人向某某、馬某某、杜某某等人商量注冊一家經(jīng)營石油生意的整套資料進行出售，向某某負責(zé)找**（即通過賴某某介紹的陳某某），杜某某負責(zé)辦理營業(yè)執(zhí)照及申請相應(yīng)的100份增值稅發(fā)票，馬某某負責(zé)辦理對應(yīng)的開戶許可證、對公銀行賬戶、單位結(jié)算卡、網(wǎng)盾，2019年6月12日左右，“成都市某某石油化工有限公司”（**陳某某）整套資料辦理完成，向某某為此向杜某某支付人民幣2萬，因未找到買家暫未售出。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.個體工商戶營業(yè)執(zhí)照18套、有限責(zé)任公司營業(yè)執(zhí)照18套、銀行結(jié)算卡23張、對公自助服務(wù)卡14張、網(wǎng)盾38枚（均以照片形式呈現(xiàn)）等物證；2.受案登記表，到案經(jīng)過，戶籍信息，扣押決定書及扣押物品清單，工商銀行成都民豐大道大行、東電集團支行、成都分行、高新支行、建設(shè)銀行成都市岷江支行、成都第三支行、浙江民泰銀行成都分行、興業(yè)銀行成都金沙支行等單位結(jié)算卡號信息及**信息，中國建設(shè)銀行錦城支行持卡人身份信息查詢單，提取尿液情況說明，現(xiàn)場檢測報告書，檢測結(jié)論告知記錄，尿檢結(jié)果照片等書證；3.證人賴某某、馬某某、杜某某、章某某、陳某乙等人的證言；4.現(xiàn)場勘驗、搜查、辨認筆錄等筆錄；5.被告人向某某的供述和辯解。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪

2020年2月，被告人向某某在QQ群中發(fā)現(xiàn)有人收租企業(yè)支付寶賬號，便通過QQ從他人處以100元的價格購買了手機號（1301819****），再通過該手機號注冊5個QQ賬號及郵箱，并用QQ郵箱及網(wǎng)易163郵箱地址申請5個支付寶賬號，后以2000元的價格找人實名認證該５個支付寶賬號并各自綁定一個企業(yè)名稱（即成都市某某某某酒店有限公司****；成都某某某某酒店有限公司****；成都某某某某廣告有限公司****；成都某某某某酒店有限公司****879827@qq.com；成都市某某某某有限公司****）。

2020年4月，向某某通過微信（微信號AABB51****，昵稱“某某”）加入“某某合作”微信群尋****，找到上家即徐某某（微信號xu125646****，備注昵稱“實某某”，另案處理），明知徐某某租用支付寶賬號用于網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動，仍以一個支付寶賬號人民幣2000元/天的租金將5個賬號全部出租，因5個賬號只有一個能正常使用（即成都某某某某酒店有限公司，支付寶賬號為****879827@qq.com），4月13日至4月27日，徐某某給向某某通過微信或支付寶共轉(zhuǎn)賬15****。經(jīng)查，其上線使用網(wǎng)絡(luò)刷單的形式實施詐騙，致使方某某、梁某某等22人被騙，被騙資金均流入向某某出租的“成都某某某某酒店有限公司”（支付寶賬號為****8798272@qq.com）共計人民幣263099元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表，向某某與徐某某微信****，被害人方某某手機轉(zhuǎn)賬記錄、以及微信和QQ聊天****，抓獲經(jīng)過，扣押決定書及扣押清單，情況說明，戶籍證明等書證；2.證人徐某某等人的證言；3.被害人方某某的陳述；4.現(xiàn)場勘驗筆錄；5.被告人向某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人向某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人向某某使用他人身份證辦理工商營業(yè)執(zhí)照，并對應(yīng)開通對公銀行賬戶、開戶許可證、網(wǎng)盾等整套銀行賬戶交易工具進行倒賣獲利，在此過程中，非法持有他人銀行結(jié)算卡、對公自助服務(wù)卡，數(shù)量較大，妨害了信用卡管理；明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，積極為其犯罪提供第三方支付平臺以幫助犯罪行為完成支付結(jié)算，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項、第二百八十七條之二第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究其刑事責(zé)任。被告人向某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省利川市人民法院

??????????????????????????????檢??察??官：陳小玲

?????????????????????????????檢察官助理：曾??靜

????????????????????????????2020年10月21日

附件：

1.被告人向某某現(xiàn)羈押于利川市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)四冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。