江蘇海安市人民檢察院

起?訴?書

海檢二部刑訴〔2020〕140號

被告人周某某，男，1948年**月**日生，公民身份號碼3206211948********，漢族，高中文化，江蘇**包裝印務(wù)有限責(zé)任公司原法定代表人，出生地江蘇省海安市，住海安市**路**號**幢**室。被告人周某某因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年7月4日被海安市公安局取保候?qū)彛?020年6月28日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由海安市公安局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由海安市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年6月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月28日已告知被告人周某某有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

被告人周某某于2013年3月15日，以其經(jīng)營南通**包裝印務(wù)有限公司（江蘇**包裝印務(wù)有限責(zé)任公司前身）需要購買原料向海安農(nóng)村商業(yè)銀行貸款人民幣200萬元，擔(dān)保方為江蘇**彩印有限公司、董某某、周某某。該貸款于2013年3月15日發(fā)放至周某某控制的海安**貿(mào)易有限公司，后轉(zhuǎn)入周某某私人賬戶（原賬戶余額為33936.49元），被告人周某某扣除首月利息4萬元后，將余款196萬元出借給錢某某，同日錢某某出具200萬的借款手續(xù)給周某某指定人員韓某某。該筆借款連同錢某某與周某某間其他借款，由錢某某按月結(jié)算利息給周某某。上述貸款到期后，周某某分別于2014年、2015年、2016年、2017年、2018年進行續(xù)貸。截止2018年7月，錢某某就該筆借款向被告人周某某支付利息269.6萬元，被告人周某某向銀行支付利息102.19萬元，從中獲利人民幣167.41萬元?！?/span>　

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.海安市公安局調(diào)取的銀行賬戶交易明細、銀行貸款資料等書證；

2.證人錢某某、董某某、韓某某的證言；

3.被告人周某某的供述和辯解等。

本院認為，被告人周某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省海安市人民法院

檢察官：劉蓉

?2020年7月24日

附：?

1.被告人周某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，電?350629****?

2.案卷材料和證據(jù)三冊

3.《量刑建議書》一份