三明市梅列區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

梅檢公訴刑訴〔2020〕23號(hào)

被告人唐國(guó)陽(yáng)，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3504031980********，漢族，中專(zhuān)文化，案發(fā)前系三明市**汽車(chē)服務(wù)有限公司股東，出生地福建省三明市三元區(qū)，戶(hù)籍地福建省三明市三元區(qū)**路**號(hào)**單元**室，現(xiàn)住址福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**棟**室。2019年6月14日因涉嫌貸款詐騙罪被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由三明市公安局梅列分局執(zhí)行逮捕。

被告人高某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3504271990********，漢族，初中文化，案發(fā)前系三明市**汽車(chē)服務(wù)有限公司門(mén)店經(jīng)理，出生地福建省三明市沙縣，戶(hù)籍地及現(xiàn)住址福建省沙縣**路**號(hào)**室。2019年6月14日因涉嫌貸款詐騙罪被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由三明市公安局梅列分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳雪琴，女，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3504031993********，漢族，中專(zhuān)文化，案發(fā)前系三明市**汽車(chē)服務(wù)有限公司法人，出生地福建省三明市三元區(qū)，戶(hù)籍地福建省三明市三元區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)，現(xiàn)住址福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**棟**號(hào)。2019年6月14日因涉嫌貸款詐騙罪被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由三明市公安局梅列分局執(zhí)行逮捕。

本案由三明市公安局梅列分局偵查終結(jié)，以被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴涉嫌合同詐騙、職務(wù)侵占罪，于2019年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年2月10日至2020年2月24日）；因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回補(bǔ)充偵查二次（自2019年10月11日至2019年11月11日,自2019年12月11日至2020年1月9日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月，被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴商議，成立三明市**汽車(chē)服務(wù)有限公司作為杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)杭州**公司）的加盟商，通過(guò)臨時(shí)過(guò)戶(hù)車(chē)主、虛假抵押的方式套取杭州**公司借款資金使用：其中被告人陳雪琴作為三明市**汽車(chē)服務(wù)有限公司的法人代表出面與杭州**公司簽訂“加盟合作協(xié)議”，獲取發(fā)展借款客戶(hù)、審核借款人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)助借款人辦理抵押登記手續(xù)等合作便利，再由高某某、唐國(guó)陽(yáng)尋找可以作掛名車(chē)主的人員，由唐國(guó)陽(yáng)找*甲車(chē)行、*乙車(chē)行等二手車(chē)商臨時(shí)過(guò)戶(hù)車(chē)輛到掛名車(chē)主名下，掛名車(chē)主根據(jù)陳雪琴的指導(dǎo)簽訂借款協(xié)議、抵押擔(dān)保協(xié)議等材料并進(jìn)行拍照確認(rèn)。待杭州**公司的借款轉(zhuǎn)到掛名車(chē)主的銀行卡之后，被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴要求掛名車(chē)主于收款當(dāng)日或次日把借款轉(zhuǎn)到陳雪琴、陳某某、姜某某的銀行賬戶(hù)內(nèi)，由被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴共同使用；同時(shí)，杭州**公司放款后，被告人高某某、陳雪琴安排李某甲（另案處理）利用偽造的借款結(jié)清證明到車(chē)管所辦理了解除抵押登記，并將抵押的車(chē)輛轉(zhuǎn)移、過(guò)戶(hù)。期間，因杭州**公司要求查看三明市**汽車(chē)服務(wù)有限公司已抵押車(chē)輛的機(jī)動(dòng)車(chē)登記證原件，為了能繼續(xù)騙取車(chē)輛抵押借款，陳雪琴、高某某指使李某甲通過(guò)微信聯(lián)絡(luò)制假證人員，陸續(xù)制作虛假的機(jī)動(dòng)車(chē)登記證書(shū)18本，寄送到杭州**公司應(yīng)付檢查。

經(jīng)核實(shí)，2018年1月至7月期間，被告人唐國(guó)陽(yáng)、高良建、陳雪琴先后找到鄧某某（另案處理）、李某甲（另案處理）、陳某某（另案處理）等21人作為掛名車(chē)主或抵押擔(dān)保人，將19部車(chē)輛通過(guò)臨時(shí)過(guò)戶(hù)或虛假抵押的方式向杭州**公司騙取了抵押借款合計(jì)3293600元，扣除首月利息、管理費(fèi)實(shí)際收到借款3104874元，返還本金及利息（含保證金）共計(jì)1587593.89元，造成實(shí)際損失1517280.11元。19部抵押杭州**公司的車(chē)輛現(xiàn)均已轉(zhuǎn)移過(guò)戶(hù)或抵押給第三方。

2019年6月13日，公安機(jī)關(guān)在福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**棟**室將被告人唐國(guó)陽(yáng)傳喚到案；2019年6月14日，公安機(jī)關(guān)在福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**幢**號(hào)將被告人高某某傳喚到案；2018年6月13日公安機(jī)關(guān)在三明北站動(dòng)車(chē)站出口將被告人陳雪琴傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.18本假機(jī)動(dòng)車(chē)登記證的物證照片；2.到案經(jīng)過(guò)，戶(hù)籍證明，違法犯罪經(jīng)歷查詢(xún)情況表，加盟合作協(xié)議，三明市**汽車(chē)服務(wù)有限公司內(nèi)資企業(yè)登記表，杭州**公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，車(chē)管所情況說(shuō)明，車(chē)輛查詢(xún)情況書(shū)證；3.證人李某甲、陳某某、沈某某等人的證言；4.被害人李某乙的陳述；5.被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴的供述和辯解；6.扣押、搜查、提取辨筆錄。

本院認(rèn)為，被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物1517280.11元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條第一款第（二）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴的行為，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

三明市梅列區(qū)人民法院

檢??察??員：張玉明

2020年2月24日

附件：

1.被告人唐國(guó)陽(yáng)、高某某、陳雪琴現(xiàn)羈押于三明市看守所；

2.隨案移送卷宗二十四冊(cè)，光盤(pán)七張；