黑龍江省哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈南檢三部刑訴〔2020〕71號(hào)

被告人姜某，男，1973年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2301031973********，漢族，大學(xué)文化，戶籍所在地：哈爾濱市南崗區(qū)**街**號(hào)**單元**室，住哈爾濱市道里區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**層**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月21日被哈爾濱市公安局南崗分局刑事拘留，于2020年2月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局南崗分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局南崗分局調(diào)查/偵查終結(jié)，以被告人姜某涉嫌信用卡罪，于2020年4月26日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年5月26日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月26日補(bǔ)查重報(bào)，補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年10月起，被告人姜某通過本人及找被害人幫助向**銀行申請(qǐng)辦理信用卡，信用卡辦理成功后，姜某使用信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，具體犯罪事實(shí)如下：

1.2015年10月19日，姜某向**銀行申請(qǐng)辦理信用卡。姜某使用該信用卡透支后，于2017年8月19日至2018年10月13日期間，分六次共計(jì)還款人民幣4100元。截止到2019年10月30日，經(jīng)**銀行多次向姜某催收，該信用卡透支后逾期40個(gè)月未還款，欠款總額人民幣1,869,411.79元，其中本金人民幣289,210.93元，逾期利息人民幣166,378.80元，滯納金人民幣16,947.18元，違約金人民幣1,396,874.88元。姜某親屬于2020年6月11日代姜某償還信用卡全部欠款。

2.2015年10月12日至2016年1月26日期間，姜某以幫忙完成業(yè)績?yōu)橛?，找到被害人謝某某、陳某甲、劉某甲、陳某乙、陳某丙、陳某丁、陳某戊、曾某某、黨某某、尚某某、呂某某、劉某乙辦理**銀行信用卡。十二名被害人協(xié)助姜某辦理完**銀行信用卡后，姜某未按約定注銷信用卡，而是占有信用卡并實(shí)際使用。2015年12月至2016年2月期間，姜某在未告知上述十二名被害人的情況下，提高信用卡額度，并通過哈爾濱**科技開發(fā)有限公司、哈爾濱**有限公司、肇州縣**經(jīng)銷部的銀行賬戶大額刷卡后，通過黨某某名下哈爾濱銀行賬戶將錢款轉(zhuǎn)出并使用。姜某償還上述信用卡少部分欠款后，無力繼續(xù)償還欠款，致使上述信用卡透支后逾期。截止2019年10月30日，陳某甲、謝某某等十二名被害人欠款總額人民幣20,169,064.84元，其中逾期本金人民幣3,079,966.97元，逾期利息人民幣1,282,927.70元，手續(xù)費(fèi)人民幣367,706.50元，滯納金人民幣243,566.72元，違約金人民幣15,667,396.94元。

經(jīng)工作，被告人姜某于2020年1月21日被傳喚至公安機(jī)關(guān)接受訊問。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源、到案經(jīng)過、戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、前科情況查詢表、報(bào)案材料、銀行卡交易明細(xì)、催收檔案、催收通知書、營業(yè)執(zhí)照、客戶卡對(duì)賬單、客戶約談?dòng)涗?、檔案查閱情況回執(zhí)、工商檔案、客戶回單、信用卡逾期情況說明等；

2.證人證言：證人程某某、孫某某、鄭某某、馬某某的證言；

3.被害人陳述：被害人黨某某、劉某乙、呂某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人姜某的供述和辯解；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄。

本院認(rèn)為，被告人姜某惡意透支信用卡數(shù)額較大，冒用他人信用卡數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）、（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

哈爾濱市南崗區(qū)人民法院

檢察官?楊碩

2020年7月24日

附件：1.被告人姜某現(xiàn)羈押于哈爾濱市南崗區(qū)看守所；

??????2.案卷材料和證據(jù)5冊。