山東省濟(jì)寧市任城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

濟(jì)任檢公刑訴〔2019〕800號(hào)

被告人崔某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3708021982********，漢族，中專(zhuān)文化，********公司法定代表人，戶(hù)籍地山東省濟(jì)寧市任城區(qū)紅********南區(qū)**排**號(hào)，住山東省濟(jì)寧市任城區(qū)****小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**戶(hù)。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年3月6日被濟(jì)寧市公安局市中區(qū)分局刑事拘留，于2019年3月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年3月20日由濟(jì)寧市公安局市中區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由濟(jì)寧市公安局市中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人崔某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年5月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年6月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月26日補(bǔ)查重報(bào)，于2019年8月26日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月26日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年6月17日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月4日，被告人崔某某以宗某某、崔某某所有的嘉祥縣******房產(chǎn)作為抵押，向**銀行股份有限公司濟(jì)寧分行貸款180萬(wàn)元。2016年11月1日，崔某某通過(guò)偽造**銀行股份有限公司濟(jì)寧分行的《結(jié)清證明》《授權(quán)委托書(shū)》等材料，在沒(méi)有結(jié)清該行貸款的情況下，將該行的抵押權(quán)非法注銷(xiāo)。2017年8月23日，崔某某向山東**商貿(mào)有限公司借款180萬(wàn)元，將**銀行股份有限公司濟(jì)寧分行的貸款結(jié)清。

2017年2月14日，被告人崔某某隱瞞******房產(chǎn)在**銀行抵押且尚未結(jié)清貸款的事實(shí)，使用虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同，以******房產(chǎn)作為抵押，向**銀行股份有限公司**支行貸款150萬(wàn)元。2017年2月14日至2017年2月15日，崔某某將其中80萬(wàn)元貸款用于償還個(gè)人借款，其他貸款分別轉(zhuǎn)入其個(gè)人及他人名下。2017年9月25日，崔某某通過(guò)偽造**銀行股份有限公司**支行的《結(jié)清證明》《授權(quán)委托書(shū)》等材料，在沒(méi)有結(jié)清該行貸款的情況下，將該行的抵押權(quán)非法注銷(xiāo)。截至案發(fā)，崔某某歸還本金559372.23元，歸還利息149491.11元，造成損失791136.66元。

2017年9月28日，被告人崔某某隱瞞******房產(chǎn)在**銀行抵押且尚未結(jié)清貸款的事實(shí)，使用虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同，以******房產(chǎn)作為抵押，向濟(jì)寧**銀行股份有限公司**路支行貸款150萬(wàn)元。同日，崔某某將150萬(wàn)元貸款全部用于歸還其向山東**商貿(mào)有限公司的借款。2018年3月6日，崔某某通過(guò)偽造濟(jì)寧**銀行股份有限公司**支行的《結(jié)清證明》，在沒(méi)有結(jié)清該行貸款的情況下，將該行的抵押權(quán)非法注銷(xiāo)。截至案發(fā)，崔某某歸還本金24647.61元，歸還利息177667.72元，造成損失1297684.67元。

2018年3月6日，被告人崔某某為償還其向?qū)O某某的借款，將******房產(chǎn)賣(mài)于孫某某，并辦理了房產(chǎn)所有權(quán)變更登記。

2019年3月6日，被告人崔某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：常住人口基本信息、到案經(jīng)過(guò)、濟(jì)寧**銀行貸款資料、**銀行貸款資料、濟(jì)寧**銀行貸款資料、購(gòu)銷(xiāo)合同、嘉祥縣不動(dòng)產(chǎn)登記中心涉案房產(chǎn)登記資料、涉案銀行賬戶(hù)交易明細(xì)、崔某某個(gè)人信用報(bào)告、辦案說(shuō)明等；2.鑒定意見(jiàn)：對(duì)**銀行抵押權(quán)被非法注銷(xiāo)的資料中印章的鑒定意見(jiàn)；3.證人證言：證人宗某某、張某某、韓某某、王某、孫某某、蘇某某、王某、文某某、文某某、張某某等證言；4.?被告人的供述與辯解：被告人崔某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人崔某某以非法占有為目的，隱瞞房產(chǎn)重復(fù)抵押、非法解押的事實(shí)，使用虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。到案后如實(shí)供述自己罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

山東省濟(jì)寧市任城區(qū)人民法院

檢察員：陳鵬

2019年10月24日

附：

????1.被告人崔某某現(xiàn)羈押于濟(jì)寧市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)、補(bǔ)充材料一宗。

3.證人名單。