哈爾濱市通河縣人民檢察院

起?訴?書

黑通檢一部刑訴〔2020〕117號(hào)

被告人張某某，男，1964年**月**日出生，身份證號(hào)碼2301051964********，漢族，初中文化，黑龍江**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司股東，住哈爾濱市**區(qū)**街**號(hào)**單元**室（戶籍所在地黑龍江省哈爾濱市道外區(qū)）。2020年7月20日因涉嫌騙取貸款被通河縣公安局刑事拘留，同年8月25日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由通河縣公安局執(zhí)行。

被告人李某甲，男，1962年**月**日出生，身份證號(hào)碼2321281962********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，住通河縣通河鎮(zhèn)**街**樓。2020年10月20日因涉嫌騙取貸款被通河縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由黑龍江省通河縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、李某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年10月23日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：被告人張某某于2012年4月在通河縣經(jīng)營(yíng)黑龍江**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司通河分公司，開(kāi)發(fā)**住宅小區(qū)。為了解決公司資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，授意公司員工找人頂名辦理住房按揭貸款用于公司使用，并承諾支付給頂名貸款人員人民幣1萬(wàn)元好處費(fèi)。分別于2014年8月、9月、10月、2015年7月，通過(guò)出具虛假的首付款發(fā)票、住房買賣合同、個(gè)人工資收入證明等手續(xù)，虛構(gòu)交易信息，以李某丙、范某某、譚某某、李某丁、李某乙、溫某某、由某某的名義向哈爾濱工商銀行駐哈爾濱鐵路支行申請(qǐng)住房按揭貸款人民幣156.9萬(wàn)元。貸款進(jìn)入公司賬戶后，均由張某某支配使用。其中李某丙頂名貸款人民幣25.5萬(wàn)元，范某某頂名貸款人民幣26.6萬(wàn)元，譚某某頂名貸款人民幣26.6萬(wàn)元，李某丁頂名貸款人民幣24.2萬(wàn)元，李某乙頂名貸款人民幣9.7萬(wàn)元，溫某某頂名貸款人民幣21.1萬(wàn)元，由某某頂名貸款人民幣23.2萬(wàn)元。貸款逾期后，經(jīng)銀行多次催繳，截至案發(fā)仍有125余萬(wàn)元人民幣未償還。

被告人李某甲幫助張某某找到譚某某、范某某、李某丁、由某某等四人頂名辦理住房按揭貸款，貸款金額為人民幣100.6萬(wàn)元。

經(jīng)偵查，被告人張某某于2020年7月20日被通河縣公安局傳喚到案，拒不供認(rèn)犯罪事實(shí)；2020年6月10日被告人李某甲被通河縣公安局傳喚到案，主動(dòng)供述犯罪事實(shí)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.書證案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、貸款檔案、會(huì)計(jì)憑證、情況說(shuō)明、戶籍證明等；

2.證人呂某某、王某某、朱某某、溫某某、李某乙、李某丙、李某丁、譚某某、范某某、由某某、苗某某等人的證言；

3.被告人張某某、李某甲的供述和辯解；

4.銀行賬戶流水的電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人張某某、李某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，被告人張某某起主要作用，系主犯；被告人李某甲起輔助作用，系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、二十六條、二十七條規(guī)定處罰。被告人李某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

黑龍江省通河縣人民法院

檢察官：徐劍斌

檢察官助理：孫思博

2020年11月18日

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附件：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于通河縣看守所；被告人李某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。

3.《量刑建議書》8份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。