無(wú)錫市濱湖區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

錫濱檢刑訴〔2019〕473號(hào)

被告人張某甲，女，1964年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3202041964********，漢族，高中文化，原****農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司無(wú)錫分公司業(yè)務(wù)員，戶籍地?zé)o錫市梁溪區(qū)**路**號(hào)**室，住無(wú)錫市惠山區(qū)**花園**號(hào)**室。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)無(wú)錫市公安局濱湖分局決定，于2019年9月26日被該分局刑事拘留；張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月28日被該分局執(zhí)行逮捕。

本案由無(wú)錫市公安局濱湖分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

****農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司無(wú)錫分公司于2015年7月30日在無(wú)錫登記注冊(cè)，負(fù)責(zé)人為馬某某，住所在無(wú)錫市北塘區(qū)**路**號(hào)，投資人是****農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司，該公司發(fā)布《任命書(shū)》任命馬某某為****農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司無(wú)錫分公司負(fù)責(zé)人，資金、人員由****農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司統(tǒng)一調(diào)配使用，經(jīng)營(yíng)范圍是預(yù)包裝食品零售。

無(wú)錫**農(nóng)業(yè)創(chuàng)新科技有限公司于2016年7月5日在無(wú)錫注冊(cè)成立，**為耿某某，**為何某某、馬某某（另案處理），**為陳某甲（另案處理），住所在無(wú)錫市濱湖區(qū)**大廈**號(hào)**層**室，經(jīng)營(yíng)范圍包括農(nóng)業(yè)科學(xué)研究和試驗(yàn)發(fā)展、農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣服務(wù)、食品的研發(fā)、銷售等。

2015年7月，馬某某在無(wú)錫市北塘區(qū)**路**號(hào)成立****農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司無(wú)錫分公司(以下簡(jiǎn)稱**無(wú)錫分公司)后，為謀取非法利益，以發(fā)放宣傳資料、召開(kāi)酒會(huì)、推介會(huì)、口口相傳等方式，向社會(huì)不特定公眾宣傳、推介山茶油投資項(xiàng)目，承諾高額返利，以寄存代售的方式，向社會(huì)公眾吸收存款，具體投資方案為兩類：A方案為客戶直接購(gòu)買山茶油并領(lǐng)取三倍產(chǎn)品，本次業(yè)務(wù)結(jié)束； B、C方案為消費(fèi)商模式，客戶每在上述公司投資1單購(gòu)買山茶油，每單人民幣30000元（或者6萬(wàn)元、9萬(wàn)元），客戶可以選擇拿1萬(wàn)元價(jià)值的山茶油，另外2萬(wàn)元價(jià)值的山茶油委托公司代為銷售，和谷無(wú)錫分公司提取20%的各項(xiàng)費(fèi)用，每周拿出市場(chǎng)銷售利潤(rùn)的40%回饋給客戶，直至委托銷售產(chǎn)品銷售完，投資30000元每周返利給客戶人民幣1000元，返利周期54周。如果客戶選擇不拿油，則可以扣除人民幣2000元或者5000元，以實(shí)際投資人民幣28000元或者25000元的方式作為1單，每單仍以投資人民幣30000元計(jì)算返利，客戶也可以靈活地選擇10000元或者20000元不等作為1單，每周投資返利按照比例計(jì)算為300元或者600元予以返還，返利周期仍為54周?？蛻粢灾Ц冬F(xiàn)金、刷卡、轉(zhuǎn)賬等方式支付投資款，簽訂委托銷售合同，由**分公司開(kāi)具投資款收據(jù)，用以接收投資款的賬戶為馬某某、陳某乙等人賬戶，現(xiàn)金先后由會(huì)計(jì)耿某某、陳某乙收取給馬某某，由馬某某、陳某乙等人負(fù)責(zé)資金控制、分配，并通過(guò)葉某甲、江某某、袁某某、楊某甲、葉某乙、宋某某、耿某某等關(guān)聯(lián)賬戶向投資人的賬戶支付返利款。馬某某為擴(kuò)大業(yè)務(wù)、拉攏投資人投資，以招聘業(yè)務(wù)員成立報(bào)單中心的方式用以招攬客戶、向客戶推介投資項(xiàng)目以及協(xié)助客戶簽訂合同、支付投資款。馬某某與被告人張某甲等人協(xié)商，成為報(bào)單中心業(yè)務(wù)員，約定直接推薦投資人投資，業(yè)務(wù)員可以獲得投資人第一筆投資額的10%作為獎(jiǎng)勵(lì)，如果業(yè)務(wù)員直接推薦的人繼續(xù)發(fā)展客戶，業(yè)務(wù)員均可以從后發(fā)展的客戶投資額中獲得2%的提成作為服務(wù)費(fèi)。業(yè)務(wù)員所獲取的服務(wù)費(fèi)可以電子幣形式累積用以投資上述項(xiàng)目獲取返利。后**公司經(jīng)營(yíng)期間，因違法相關(guān)廣告法規(guī)定被處罰，馬某某即于2016年7月5日在無(wú)錫市濱湖區(qū)**大廈*號(hào)*層**室注冊(cè)成立**公司，**為耿某某，**為何某某、馬某某，**陳某甲，公司實(shí)際控制人為馬某某。無(wú)錫和谷公司的人員、非法吸收公眾存款活動(dòng)、客戶仍延續(xù)、承繼和谷無(wú)錫分公司。

自2015年12月至案發(fā)前，在被告人張某甲及張某乙名下發(fā)展或者報(bào)單的客戶許某某、陳某丙、薛某某、楊某甲等110人，投資總額共計(jì)人民幣1900余萬(wàn)元，收回返利總額共計(jì)人民幣900余萬(wàn)元，損失本金共計(jì)人民幣900余萬(wàn)元。被告人張某甲歸案后如實(shí)供述了上述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：公安機(jī)關(guān)出具的刑事案件偵破經(jīng)過(guò)、收集的委托銷售合同、收據(jù)、銀行賬戶明細(xì)等；

2.證人證言：證人許某某、陳某丙、薛某某、楊某甲、鐘某某、楊某乙、戴某某等人的證言；

3.被告人、涉案人員的供述與辯解：被告人張某甲及涉案人員張某乙、劉某某、何某某、陳某甲等人的供述與辯解；

4.辨認(rèn)筆錄：無(wú)錫市公安局濱湖分局制作的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲違反國(guó)家金融管理法規(guī)，結(jié)伙非法向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人張某甲歸案后如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

無(wú)錫市濱湖區(qū)人民法院

檢察員：沈志剛

2019年12月30日

附：

1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于無(wú)錫市第二看守所；

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰告知書(shū)、具結(jié)書(shū)各1份。