福建省廈門市湖里區(qū)人民檢察院

起?訴?書

湖檢一部刑訴〔2020〕45號(hào)

被告人易某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505241982********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地福建省安溪縣**鎮(zhèn)**號(hào)，來(lái)廈暫住思明區(qū)**號(hào)。2019年10月21日因涉嫌信用卡詐騙罪被廈門市公安局湖里分局刑事拘留；同年11月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由廈門市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1973年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505241973********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地福建省安溪縣**鎮(zhèn)**號(hào)，來(lái)廈暫住思明區(qū)**號(hào)。2019年9月6日因涉嫌信用卡詐騙罪被廈門市公安局湖里分局刑事拘留；同年9月29日被廈門市公安局湖里分局取保候?qū)?；同?2月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由廈門市公安局湖里分局偵查終結(jié)，以被告人易某某、陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月24日向本院移送起訴。我院于2019年12月27日?qǐng)?bào)送廈門市人民檢察院審查起訴。2020年6月10日，廈門市人民檢察院再次移送我院審查起訴。

本院受理后，于2020年6月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年下半年起，王某某（另案處理）預(yù)謀實(shí)施信用卡詐騙犯罪，并通過(guò)他人購(gòu)得沒有實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、人員、地址的兩家“空殼公司”：**公司、**公司，獲得上述公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章、稅務(wù)登記證、網(wǎng)銀、開戶許可證等材料。2016年3月至9月間，王某某虛構(gòu)**公司、**公司需收取業(yè)務(wù)款的事實(shí)，通過(guò)李某某（另案處理）辦理了委托第三方支付公司代扣他人銀行賬戶資金手續(xù),與**有限公司等公司簽訂托收保付業(yè)務(wù)等協(xié)議，通過(guò)上述兩家中介公司在**電子支付服務(wù)有限公司等第三方支付公司，開通代扣他人銀行賬戶資金的電子渠道。建立了只要掌握他人銀行賬戶信息（姓名、卡號(hào)、身份證號(hào)碼、電話號(hào)碼等）、無(wú)需實(shí)際占有銀行卡或掌握賬戶密碼，即可以通過(guò)中介提供的互聯(lián)網(wǎng)終端，發(fā)送虛構(gòu)交易指令信息，委托第三方支付公司代扣他人銀行賬戶資金并轉(zhuǎn)入兩家“空殼公司”銀行賬戶的作案渠道。此后，王某某等人利用上述代扣款渠道，以代扣涉賭賬戶資金或“黑吃黑”的名義，對(duì)外收買他人銀行卡信息，冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，非法扣得陳某某等三百余戶銀行卡賬戶資金共計(jì)1270.7135萬(wàn)元（人民幣，下同）。案發(fā)前，因部分被害人發(fā)現(xiàn)被扣款后投訴，王某某退還部分被害人71.8萬(wàn)元，實(shí)際扣得1198.9135萬(wàn)元。2016年3月至9月間，根據(jù)王某某的安排，被告人易某某、陳某某持王某某交給的“人頭卡”多次為其取現(xiàn)。其中，被告人易某某取現(xiàn)2.22萬(wàn)元，陳某某取現(xiàn)5.99萬(wàn)元。

2019年9月6日，被告人陳某某向泉州市公安局豐澤派出所民警投案，后被移交廈門市公安局湖里分局。被告人易某某經(jīng)陳某某等人的動(dòng)員勸說(shuō)，于2019年10月21日向廈門市公安局湖里分局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)、銀行卡、公章等物證；2.書證：銀行卡交易明細(xì)、戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)等書證；3.證人證言：證人王某某等人的證言；4.被害人陳某某的陳述；5.被告人供述和辯解：被告人易某某、陳某某的供述與辯解；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：監(jiān)控錄像截圖等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人易某某、陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人易某某、陳某某明知系破壞金融管理秩序犯罪的所得，分別掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)價(jià)值人民幣22200元、59900元，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。被告人易某某、陳某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，均可以從輕或者減輕處罰。被告人陳某某勸說(shuō)其他被告人投案，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條之規(guī)定，是立功，可以從輕或減輕處罰。被告人易某某、陳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議對(duì)被告人易某某在有期徒刑十一個(gè)月至一年一個(gè)月的量刑幅度內(nèi)判處刑罰，并處罰金；建議對(duì)被告人陳某某在有期徒刑九月至十一個(gè)月的量刑幅度內(nèi)判處刑罰，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廈門市湖里區(qū)人民法院

檢察官：蔣藝超

2020年6月11日

附件：

1.被告人現(xiàn)在處所：被告人易某某現(xiàn)羈押于廈門市第一看守所；陳某某現(xiàn)取保候?qū)?，?lái)廈暫住思明區(qū)**路**號(hào)**室，聯(lián)系方式：1307485****。

2.案卷材料《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各兩份

4.《中國(guó)人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百九十一條　明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

第十五條被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰;因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十八條犯罪分子有揭發(fā)他人犯罪行為，查證屬實(shí)的，或者提供重要線索，從而得以偵破其他案件等立功表現(xiàn)的，可以從輕或者減輕處罰；有重大立功表現(xiàn)的，可以減輕或者免除處罰。

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