鎮(zhèn)賚縣人民檢察院

起?訴?書

鎮(zhèn)檢刑訴〔2018〕159號

被告人曲某甲，男性，1979年**月**日出生，居民身份證號碼2208021979********，漢族，專科文化，戶籍所在地吉林省白城市洮北區(qū)，住白城市開發(fā)區(qū)**路**號**，系白城市**局**科員。因涉嫌合同詐騙罪，經(jīng)白城市公安局決定，于2017年11月8日被白城市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有合同詐騙罪，經(jīng)白城市人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年12月11日被白城市公安局逮捕。

被告人曲某甲涉嫌犯合同詐騙罪、詐騙罪一案由白城市公安局偵查終結(jié)，白城市人民檢察院于2018年5月10日指定本院審查起訴。本院受理后，于2018年5月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2018年5月11日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年6月19日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年7月19日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年8月31日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年9月30日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年6月11日、2018年8月15日、2018年10月30日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人曲某甲于2015年至2016年期間，偽造貸款相關(guān)手續(xù)，冒用他人名義在白城市**貸款擔(dān)保中心共申請貸款合同11起，貸款本金共計(jì)人民幣1020萬元。

1.被告人曲某甲于2014年6月16日以白城市**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款90萬元，反擔(dān)保形式為工資擔(dān)保，享受貼息業(yè)務(wù)，貸款檔案編號為白保貸字[2014]**號。曲某甲借用趙某甲身份信息注冊白城市**公司，偽造反擔(dān)保合同、質(zhì)押物清單、承諾代償書、代償保證書中反擔(dān)保人簽字及擔(dān)保借款合同中法人趙某甲簽字，同時(shí)還偽造了**公司的經(jīng)營場所照片、房屋租賃合同、公司簡介、公司章程、勞動合同、借款申請等手續(xù)騙取貸款90?萬元，曲某甲全額支配使用此項(xiàng)貸款用于償還貸款。曲某甲于2016年償還白城市**公司貸款人民幣40萬元。

2.被告人曲某甲于2015年05月22日借用白城市**公司名義，同時(shí)偽造了公司簡介、房屋租賃協(xié)議、借款申請、會計(jì)報(bào)表、勞動合同、經(jīng)營場所照片、反擔(dān)保人簽字等文書在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款90?萬元，貸款的檔案編號為白保貸字[2015]**號。貸款發(fā)放后曲某甲全額支配使用，曲某甲將此貸款中30萬元償還因賭博欠下張某甲的債務(wù)，剩余60?萬元貸款用于償還借款和貸款。

3.被告人曲某甲于2015年6月01日借用白城市**商店合伙人蘇某某、鄧某某、張某乙、龐某某、姜某某名義每人申請貸款10萬元，在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款共計(jì)50萬元，反擔(dān)保形式為工資擔(dān)保，貸款檔案為白保貸字[2015]**號、**號、**號、**號、**號。曲某甲偽造**公司營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營場所照片合伙協(xié)議、反擔(dān)保合同、承諾代償書、代償保證書、質(zhì)押物清單等手續(xù)獲得共計(jì)50萬元的貸款，曲某甲全額支配使用此貸款用于償還借款。

4.被告人曲某甲于2015年7月7日以白城市**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款90萬元，反擔(dān)保形式為工資擔(dān)保，貸款檔案編號是白保貸字[2015]**號。曲某甲以于某甲的名義注冊成立白城市**公司，偽造經(jīng)營場所照片、法人簽字、房屋租賃合同、反擔(dān)保合同、代償保證書、承諾代償書、質(zhì)押物清單、勞動合同等相關(guān)手續(xù)騙取貸款90萬元，貸款發(fā)放后曲某甲全額支配使用此款項(xiàng)用于參與網(wǎng)絡(luò)賭博。

5.被告人曲某甲于2015年8月17日以白城**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款90萬元，反擔(dān)保形式為工資擔(dān)保，貸款檔案編號為白保貸字[2015]**號，曲某甲冒用李某甲身份信息注冊成立白城**公司，偽造反擔(dān)保合同、質(zhì)押物清單、承諾代償書、代償保證書中反擔(dān)保人簽字及擔(dān)保借款合同中法人李某甲簽字，同時(shí)還偽造了公司經(jīng)營場所照片、房屋租賃合同、公司簡介、公司章程、勞動合同、借款申請等手續(xù)騙取貸款，曲某甲全額支配此款項(xiàng)用于償還借款。

6.被告人曲某甲于2015年11月23日以白城市**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款70?萬元，反擔(dān)保形式為工資擔(dān)保，貸款檔案編號為白保貸字[2015]**號。曲某甲偽造反擔(dān)保合同、質(zhì)押物清單、承諾代償書、代償保證書、反擔(dān)保人不利后果告知書中反擔(dān)保人簽字及經(jīng)營場所照片等相關(guān)貸款手續(xù)騙取貸款70萬元，曲某甲全額支配此款項(xiàng)使用于償還貸款。

7.被告人曲某甲于2015年12月21日以白城市**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款68萬元，反擔(dān)保形式為馮某甲、曲某乙房屋擔(dān)保，貸款檔案編號是白保貸字[2015]**號。曲某甲冒用吳某某身份信息注冊成立公司后，偽造經(jīng)營場所照片、房屋租賃合同、勞動合同、公司章程、股東決定等相關(guān)手續(xù)騙取貸款68萬元，貸款發(fā)放后曲某甲全額支配使用該筆貸款用于償還債務(wù)。

8.被告人曲某甲于2015年12月23日以白城市**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款82萬元，反擔(dān)保形式為馮某甲房屋擔(dān)保，貸款檔案編號是白保貸字[2015]**號。曲某甲冒用郭某甲身份信息注冊成立公司后，偽造擔(dān)保借款合同中法人郭某甲簽字，同時(shí)還偽造了公司經(jīng)營場所照片、房屋租賃合同、公司簡介、公司章程、勞動合同等手續(xù)騙取貸款。貸款發(fā)放后曲某甲全額支配使用該筆貸款，用于償還債務(wù)和償還貸款。

9.被告人曲某甲于2016年1月25日以白城市**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款180萬元，反擔(dān)保形式為曲某甲房屋擔(dān)保，貸款檔案編號為白保貸字[2016]**號。曲某甲借用周某甲身份信息注冊成立公司后，偽造了公司經(jīng)營場所照片、房屋租賃合同、公司簡介、勞動合同等手續(xù)騙取貸款180萬元，曲某甲全額支配此款項(xiàng)用于償還債務(wù)。

10.被告人曲某甲于2016年12月28日以上海**公司白城分公司合伙人施某某、趙某乙、叢某某、劉某甲四人名義每人申請貸款10萬元，在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款共計(jì)40萬元，反擔(dān)保形式為工資擔(dān)保，貸款檔案為白保貸字[2016]**號、**號、**號、**號。曲某甲偽造經(jīng)營場所照片、合伙協(xié)議、勞動合同等手續(xù)獲得共計(jì)40萬元的貸款，曲某甲全額支配使用此貸款用于參與網(wǎng)絡(luò)賭博和償還因賭博欠下的債務(wù)。

11.被告人曲某甲于2016年2月2日以白城市**公司名義在白城市**貸款擔(dān)保中心申請貸款170萬元，反擔(dān)保形式為工資擔(dān)保，貸款檔案編號為白保貸字[2016]**號。曲某甲偽造企業(yè)基本情況、公司章程、勞動合同、股東決定、法人簡歷、借款申請，同時(shí)還偽造了反擔(dān)保合同、承諾代償書、代償保證書等貸款相關(guān)手續(xù)，騙取貸款170萬元，曲某甲全額支配此款項(xiàng)，用于參與網(wǎng)絡(luò)賭博和償還債務(wù)。

被告人曲某甲于2018年8月向白城市**貸款擔(dān)保中心在白城市**銀行擔(dān)保金賬戶償還人民幣100萬元。

被告人曲某甲實(shí)施合同詐騙11起，金額為人民幣880萬元。

被告人曲某甲于2016年8月，以能夠?yàn)槎文臣?、黃某某兩人辦理工作為名，先后收取辦理工作費(fèi)用人民幣37萬元，案發(fā)前返還給被害人人民幣10萬元，案發(fā)后，曲某甲父親與被害人制定了還款計(jì)劃，曲某甲取得被害人諒解。

被告人曲某甲實(shí)施詐騙1起，金額為人民幣27萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口基本信息詳細(xì)信息、受案登記表、報(bào)案材料、關(guān)于白城市**貸款擔(dān)保中心違法違紀(jì)線索的移送函、匯款憑證、借據(jù)、還款計(jì)劃、還款憑證、搜查筆錄、曲某甲11起貸款資金使用情況；2.證人證言：證人周某甲、初某某、趙某丙、孫某甲、李某乙、曹某某、趙某丁、王某甲、曲某乙、張某丙、劉某甲、周某乙、施某某、劉某乙、楊某甲、趙某戊、馮某乙、楊某乙、單某某、付某某、于某甲、隋某某、戶某某、沈某某、孫某乙、李某丙、張某丁、王某乙、張某戊、曲某丙、邰某甲、李某甲、曲某丁、趙某己、齊某某、張某己、寧某某、于某乙、蘇某某、鄧某某、張某乙、姜某某、郭某乙、龐某某、趙某甲、韓某某、劉某丙、吳某某、郭某甲、馮某甲、劉某丁、王某丙、楊某丙、邰某乙、叢某某、胡某某、楊某丁、唐某某、段某乙、黃某某的證言；3.被害人陳述：被害人張某庚的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人曲某甲的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人曲某甲的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二百六十六條，構(gòu)成合同詐騙罪、詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鎮(zhèn)賚縣人民法院

檢??察??員：??王喜柱

2018年11月14日

附：

1.被告人曲某甲現(xiàn)羈押于白城市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)27冊。

3.證人名單1份。