上海市楊某某人民檢察院

起 訴 書

滬楊檢金融刑訴〔2020〕67號

被告人李某甲，男，1963年**月**日生，公民身份號碼：330226************，漢族，初中文化，系上海**金融信息服務有限公司、**（上海）融資租賃有限公司總經(jīng)理，戶籍在浙江省寧?？h**鄉(xiāng)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月17日被上海市公安局楊浦分局刑事拘留，次日被延長羈押期限至三十天。同年11月13日經(jīng)本院批準并由上海市公安局楊浦分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局楊浦分局偵查終結，以被告人李某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月15日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，并告知其認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月，上海**金融信息服務有限公司（以下簡稱：**公司）注冊成立，法定代表人盧某某，股東盧某某、被告人李某甲。2015年12月，被告人李某甲與李某乙（已判決）注冊成立**（上海）融資租賃有限公司（以下簡稱：**公司），法定代表人李某乙，**公司不再使用。2014年9月至2018年9月間，被告人李某甲伙同李某乙等人以**公司、**公司名義，未經(jīng)國家金融管理部門批準，先后在本市虹口區(qū)、楊某某租賃辦公場所，招募業(yè)務團隊，以出借資金給南京**家具有限公司等為名公開對外宣傳并許以高息回報，通過簽訂《個人出借咨詢與服務協(xié)議》《個人承租·回租·借款與服務協(xié)議》的方式非法向社會不特定公眾吸收資金共計人民幣（下同）1.8億余元，未兌付6000余萬元。

2019年10月16日，被告人李某甲主動至浙江省寧?？h公安局**派出所投案，并如實供述了其犯罪事實。

上述事實有：《營業(yè)執(zhí)照》《檔案機讀材料》等工商材料、《房屋租賃合同》、證人盧某某的證言及其提供的《委托持股協(xié)議》；同案關系人李某乙、陳某某、吳某某、張某甲、商某某、董某某、周某某等人的供述；證人韓某某、張某乙、許某某等人的證言、部分辨認筆錄、《個人出借咨詢與服務協(xié)議》《個人承租·回租·借款與服務協(xié)議》、收款確認書、POS機簽購單、銀行交易記錄、借條、財務記賬憑證等材料；上海司法會計中心有限公司出具的《司法會計鑒定意見書》；公安機關出具的《到案情況》《到案經(jīng)過》《羈押證明》；被告人李某甲到案后的歷次供述等證據(jù)證實。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某甲伙同他人，違反國家金融法律規(guī)定，未經(jīng)有關部門依法批準，以借貸賺取利差為名，非法向社會公開宣傳，承諾在一定期限內以貨幣方式還本并給付回報，非法向社會不特定對象吸收資金，擾亂金融秩序，吸收金額數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人李某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款，是主犯，應當按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人李某甲具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。被告人李某甲承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人李某甲有期徒刑六年以上八年以下，并處罰金。若被告人李某甲在法院審理期間能夠積極退出違法所得，則根據(jù)退賠情況酌情從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市楊某某人民法院

檢察員：潘玲華

2020年2月13日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)被羈押于上海市楊某某看守所。

2.案卷材料三冊、光盤一張。

3.《認罪認罰具結書》一份、《財產(chǎn)刑履行意愿記錄單》一份。

4.辯護人：徐璐穎，上海銀萌律師事務所律師。

5.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十六條 組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料?！?/span>