河南省宜陽縣人民檢察院　

起?訴?書

宜檢二部刑訴〔2020〕11號　

　???被告人李某甲，男，1969年**月**日出生，居民身份證號碼4103291969********，漢族，初中文化，戶籍所在地河南省洛陽市伊川縣，住伊川縣**鄉(xiāng)**村**排**號。因犯非法吸收公眾存款罪，于2016年2月17日被青海省西寧市西城區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金十萬元；其提出上訴后，青海省西寧市中級人民法院于2016年6月12日作出駁回上訴，維持原判的裁定。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)宜陽縣公安局決定，于2019年11月14日被宜陽縣公安局刑事拘留；經(jīng)宜陽人民檢察院批準，于2019年12月21日被宜陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由洛陽市宜陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年2月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月22日，第一次延長審查起訴期限十五日；于2020年4月3日，第一次退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于2020年4月30日補充偵查完畢移送審查起訴；本院于2020年6月1日，第二次延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2013年6月，被告人李某甲以到宜陽縣靈山風景區(qū)游玩為由，將李某乙、田某某、羅某某、張某甲等人騙至中國**銀行股份有限公司**支行，為其經(jīng)營的伊川縣**腐竹廠以“李某乙”名義向該銀行申請45萬元個人助業(yè)貸款并提供擔保，貸款期限為一年，期間，李某甲向中國**銀行股份有限公司**支行提供了以“李某乙”為伊川縣**腐竹廠經(jīng)營者的個體工商戶營業(yè)執(zhí)照、食品衛(wèi)生許可證等系列虛假申請材料。2013年8月2日，中國**銀行股份有限公司**支行將李某甲申請的貸款45萬元轉(zhuǎn)至張某乙經(jīng)營的洛陽市洛龍區(qū)**雜糧經(jīng)營部，后李某甲將該筆貸款轉(zhuǎn)走使用，貸款期限屆滿后，李某甲僅歸還本金57778.92萬元，給中國**銀行股份有限公司**支行造成直接經(jīng)濟損失392221.08元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人李某甲的戶籍證明、青海省西寧市城西區(qū)人民法院刑事判決書等；

2.“李某乙”個人借款/擔保合同等系列書證；

3.證人李某乙、羅某某、張某甲、尚某某等證人證言；

4.被告人李某甲的供述和辯解；

5.鑒定意見書復印件1份。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某甲以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人李某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人李某甲有期徒刑一年六個月至兩年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

宜陽縣人民法院　

檢察官：尹會明

檢察官助理：孟文

2020年6月15日　

附件：

1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于宜陽縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)四冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份。