湖北省襄陽(yáng)市襄州區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

襄州檢刑訴〔2020〕174號(hào)

被告人楊某某，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼4106061989********，漢族，初中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，戶籍地湖北省襄陽(yáng)市樊城區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住樊城區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌合同詐騙罪，于2019年11月7日被襄陽(yáng)市襄州區(qū)公安局刑事拘留，同年11月19日經(jīng)本院決定批準(zhǔn)逮捕，同日被執(zhí)行逮捕。

本案由襄陽(yáng)市襄州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某某涉嫌合同詐騙罪，于2020年1月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因部分案件事實(shí)不清，證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查1次（自2020年2月29日至3月28日），因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限1次（自2020年2月15日至2月29日）

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月上旬，被告人楊某某為了騙取貸款購(gòu)車(chē)后套現(xiàn)，在沒(méi)有還款能力的情況下，通過(guò)朋友聯(lián)系向位于襄州區(qū)國(guó)邦汽車(chē)城G4棟301號(hào)的湖北耀世星徽汽車(chē)銷(xiāo)售公司申請(qǐng)（以下簡(jiǎn)稱**公司）辦理貸款購(gòu)車(chē)業(yè)務(wù)購(gòu)買(mǎi)林肯MKZ轎車(chē)，并向該公司提供虛假個(gè)人銀行流水“中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)”用于驗(yàn)資審核，同時(shí)**公司將楊某某提供的貸款申請(qǐng)資料通過(guò)網(wǎng)絡(luò)上傳給其合作方龐大樂(lè)業(yè)租賃有限公司（擔(dān)保方）。同年10月17日，楊某某同**公司簽訂“消費(fèi)信貸分期付款買(mǎi)賣(mài)汽車(chē)合同”，?合同約定車(chē)輛總價(jià)25萬(wàn)，楊某某首付5萬(wàn)元，同時(shí)楊某某與龐大樂(lè)業(yè)租賃有限公司簽訂“中國(guó)工商銀行信用卡汽車(chē)專項(xiàng)分期付款抵押合同”，約定余款20萬(wàn)元由楊某某向中國(guó)工商銀行股份有限公司灤州支行（貸款方）申辦信用卡貸款以透支方式支付，并將車(chē)輛抵押給中國(guó)工商銀行股份有限公司灤州支行，授權(quán)龐大樂(lè)業(yè)租賃有限公司在其不能正常還款時(shí)全權(quán)處置該貸款車(chē)輛。后**公司先行墊付20萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了該車(chē)輛，10月24日**公司將購(gòu)買(mǎi)的車(chē)輛交付給楊某某，10月28日楊某某將該車(chē)低價(jià)抵押出讓，得款10萬(wàn)元被其揮霍。

同年11月4日，**公司的合作方河北龐大樂(lè)業(yè)租賃有限公司（擔(dān)保公司）告知楊某某提供的個(gè)人建行流水需重新核實(shí)，復(fù)核時(shí)楊某某承認(rèn)自己提供了上述虛假的個(gè)人銀行流水用于驗(yàn)資。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.消費(fèi)信貸分期付款買(mǎi)賣(mài)汽車(chē)合同、貸款擔(dān)保事宜的合同、中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、司法協(xié)查信息詳情等書(shū)證；2.證人沈某某、胡某某等人證言；3.被告人楊某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人楊某某以非法占有為目的，在簽訂履行合同的過(guò)程中，提供虛假的銀行流水作為驗(yàn)資證明，騙取他人財(cái)物，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省襄陽(yáng)市襄州區(qū)人民法院

檢察官：劉鈺妮

2020年4月20日

附：

1.被告人楊某某現(xiàn)被羈押于湖北省襄陽(yáng)市襄州區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份。