福州市長樂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長檢公訴刑訴〔2019〕762號

被告人沈某某，女，1966年**月**日出生，公民身份號碼3501261966********，漢族，小學文化程度，政治面貌群眾，非中共黨員，非國家工作人員，無固定工作，住福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年9月6日被福州市長樂區(qū)公安局刑事拘留，同月30日經本院批準逮捕，次日由福州市長樂區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市長樂區(qū)公安局偵查終結，以被告人沈某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權利，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

被告人沈某某未經金融機構批準，從2014年3月開始至2019年1月期間，在其福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號家中組織會值為1000元和500元的民間“互助會”4班，并在2019年1月份全部發(fā)生倒會。經福州會計師事務所執(zhí)行商定程序審計認定4班“互助會”被告人沈某某共向眾多村民吸收加會款人民幣25258595元（以下幣種均為人民幣），造成眾多參會員合計損失加會款6473660元，非法獲取會首款差額221070元。

一、被告人沈某某于2014年3月5日在其福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號家中組織了一班會值1000元，會員121名（含會首）民間“互助會”，并在家中組織該班“互助會”標會及收取會款事宜。該班“互助會”約定從2014年3月5日開始標會，到2019年7月20日結束，但該班“互助會”經營至2019年1月5日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會”發(fā)生倒會，致使14名未標會會員每名損失加會款81450元。在該班互助會經營過程中被告人沈某某共吸收加會款總額11053270元，收取120名會員的會首款合計120000元，非法獲取會首款盈利所得39550元。

二、2016年1月1日，被告人沈某某在其福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號家中組織了一班會值1000元，會員111名（含會首）民間“互助會”，并在家中組織該班“互助會”標會及收取會款事宜。該班“互助會”約定從2016年1月2日開始標會，到2019年9月20日結束，但該班“互助會”經營至2019年1月5日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會”發(fā)生倒會，致使27名未標會會員每名損失加會款64140元。在該班互助會經營過程中被告人沈某某共吸收加會款總額7865040元，收取110名會員的會首款合計110000元，非法獲取會首款盈利所得46860元。

三、2017年2月10日，被告人沈某某在其福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號家中組織了一班會值1000元，會員126名（含會首）民間“互助會”，并在家中組織該班“互助會”標會及收取會款事宜。該班“互助會”約定從2017年2月10日開始標會，到2020年12月20日結束，但該班“互助會”經營至2019年1月10日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會”發(fā)生倒會，致使71名未標會會員每名損失加會款41280元。在該班互助會經營過程中被告人沈某某共吸收加會款總額5520170元，收取125名會員的會首款合計125000元，非法獲取會首款盈利所得84720元。

四、2018年4月15日，被告人沈某某在其福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號家中組織了一班會值500元，會員114名（含會首）民間“互助會”，并在家中組織該班“互助會”標會及收取會款事宜。該班“互助會”約定從2018年4月15日開始標會，到2022年4月30日結束，但該班“互助會”經營至2019年1月15日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會”發(fā)生倒會，致使95名未標會會員每名損失加會款7060元。在該班互助會經營過程中被告人沈某某共吸收加會款總額820115元，收取113名會員的會首款合計56500元，非法獲取會首款盈利所得49940元。

2019年9月5日21時許，被告人沈某某在福建省南平市建陽區(qū)寶山路附近被南平市建陽區(qū)公安民警抓獲。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：戶籍信息、違法犯罪經歷查詢記錄、抓獲經過、民間互助會會約等；

2.被害人陳某某、陳某甲等34人的陳述；

3.被告人沈某某的供述和辯解；

4.福州閩航有限責任會計師事務所執(zhí)行商定程序報告；

5.辨認筆錄。

本院認為，被告人沈某某以牟利為目的，違反國家金融管理法律規(guī)定，利用民間互助會形式向社會公眾非法吸收公眾存款達人民幣25258595元，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市長樂區(qū)人民法院

????????????????????????????????檢　察　官：陳明旺

????????????????????????????????檢察官助理：高永秀2020年1月2日

附：1.被告人沈某某現羈押于福州市第二看守所；

2.本案卷宗材料肆冊。