甘肅省張掖市臨澤縣人民檢察院

起?訴?書

臨檢一部刑訴〔2020〕80號(hào)

被告人白某某，女，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6222011976********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地甘肅省甘州區(qū)**鎮(zhèn)**村**社，現(xiàn)住甘肅省甘州區(qū)**鎮(zhèn)**村**社，農(nóng)民。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月19日被臨澤縣公安局取保候?qū)彙?/span>無(wú)前科。

本案由甘肅省臨澤縣公安局偵查終結(jié)，以被告人白某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，在法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年10月24日，被告人白某某向中國(guó)工商銀行臨澤支行申請(qǐng)辦理了一張卡號(hào)為62220600********的牡丹信用卡，白某某領(lǐng)取該卡后，在使用過(guò)程中惡意透支，截止2020年9月26日累計(jì)透支本金96648元，產(chǎn)生利息及違約金161320.47元，本息合計(jì)257968.47元。透支逾期后，經(jīng)中國(guó)工商銀行臨澤支行工作人員通過(guò)電話、短信及上門催收等方式多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍未還款。在審查起訴階段，被告人白某某向中國(guó)工商銀行臨澤支行償還透支本金64000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：報(bào)案材料、受案登記表、立案決定書、工商銀行信用卡申請(qǐng)表、工商銀行終端交易平臺(tái)數(shù)據(jù)、信用卡交易明細(xì)、信用卡透支催收記錄、戶籍證明、還款憑證；2.證人李某某、蔣某某、張某某、周某某的證言；3.被告人白某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人白某某以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行惡意透支，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人白某某能如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

臨澤縣人民法院

檢察官：程紅燕

??????????????????????????2020年11月12日

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附：1.被告人白某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?

2.隨案移送訴訟卷一冊(cè)