湖南省長沙市芙蓉區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長芙檢公訴刑訴〔2019〕498號

被告人程某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼5001091991********，漢族，重慶市北碚區(qū)人，初中文化，原黃山**商貿(mào)有限公司長沙**公司法定代表人、黃山**山莊酒店管理有限公司**公司法定代表人、黃山**文化旅游集團(tuán)有限公司**公司法定代表人，住重慶市北碚區(qū)中山路**號**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2018年10月29日被長沙市公安局芙蓉分局刑事拘留，2018年12月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由長沙市公安局芙蓉分局執(zhí)行逮捕。

本案由長沙市公安局芙蓉分局偵查終結(jié)，以被告人程某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，本院分別于2019年3月1日、2019年5月16日延長審查起訴期限十五日；因犯罪事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院分別于2019年3月15日、2019年5月27日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查；長沙市公安局芙蓉分局補(bǔ)充偵查終結(jié)后于2019年4月15日、2019年6月27日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2013年初，曾某某（另案處理）接手安徽省黃山**文化旅游集團(tuán)有限公司（公司所在地在：安徽省黃山市徽州區(qū)），為籌集資金，曾某某與其公司相關(guān)人員決定通過集團(tuán)公司下屬子公司黃山**酒店管理有限公司名義發(fā)行“華商山莊預(yù)付儲值卡”(以下簡稱:華商卡)的方式籌集資金。為發(fā)行華商卡，曾某某等人擬定了華商卡章程、買賣合同，搭建華商卡網(wǎng)絡(luò)管理平臺，制定了有關(guān)華商卡的制度，設(shè)立了獨(dú)立于集團(tuán)及其子公司的華商卡運(yùn)管中心和結(jié)算中心，負(fù)責(zé)全國華商卡的宣傳、策劃、銷售和售卡資金的匯總、調(diào)撥、進(jìn)出管理等工作。曾某某在全國各地設(shè)立了50余家分公司，通過組織推介會、參觀、旅游、散發(fā)傳單等方法向社會不特定對象銷售華商卡。

根據(jù)華商卡章程，該卡分為銀卡（10萬元以上）、金卡（10萬元至20萬元）、鉆石卡（50萬元以上）三個等級，購卡人購卡時需要簽訂《預(yù)付儲值卡買賣合同》。華商卡除了可以享受旅游消費(fèi)打折優(yōu)惠外，合同到期后，卡內(nèi)的余額，包括購卡折扣優(yōu)惠部分作為投資回報折成等額現(xiàn)金退還給購卡人（實(shí)際相當(dāng)于支付利息，年利率為11%-15%）。

2015年底，因兌付華商卡投資人本息出現(xiàn)困難，曾永軍等人又推出“晚晴業(yè)務(wù)”，組織成立黃山**商貿(mào)有限公司，并在全國各地先后設(shè)立40余家分公司，建立晚晴組織機(jī)構(gòu)，搭建了晚晴在線商城網(wǎng)絡(luò)平臺，制定了一系列晚晴業(yè)務(wù)制度。繼續(xù)依托原華商卡結(jié)算中心，組織各地分公司以贈送積分、承諾高額回報等方式具體推廣晚晴會員、晚晴微店、晚晴眾籌等項(xiàng)目。一方面用晚晴項(xiàng)目轉(zhuǎn)接華商卡客戶；另一方面用晚晴項(xiàng)目新吸收資金。

2013年4月13日，黃山**酒店管理有限公司在長沙成立黃山**山莊酒店管理有限公司**公司，公司法定代表人為舒超。被告人程某先在公司從事簽約員工作，后在總公司負(fù)責(zé)人程某某（另案處理）推薦下于2015年8月6日擔(dān)任長沙**公司法定代表人，公司地點(diǎn)搬到長沙市芙蓉區(qū)**道**號**大廈**號。長沙**公司成立后按照公司總部的要求組織以推介會、參觀、旅游、散發(fā)傳單等方法向社會不特定對象銷售華商卡。

按照公司要求，程某于2017年8月14日注冊成立黃山**商貿(mào)有限公司長沙**公司，又將公司辦公地點(diǎn)搬到長沙市芙蓉區(qū)五里牌街道五一東路香格里嘉園502房，黃山**商貿(mào)有限公司長沙**公司成立后以提供健康養(yǎng)生服務(wù)名義吸收公眾存款，客戶交錢后與公司簽訂《會員服務(wù)合同》、《服務(wù)協(xié)議》。部分客戶中，分公司以股權(quán)投資黃山市**有限責(zé)任公司的名義與客戶簽訂《協(xié)議書》。長沙**公司還按照黃山總部要求承擔(dān)轉(zhuǎn)接原華商卡業(yè)務(wù)。經(jīng)審計，黃山**商貿(mào)有限公司長沙**公司共吸收資金1115000元，該部分資金中部分被程某用于償還原華商卡客戶欠款。

被告人程某除擔(dān)任上述兩公司的法定代表人外，還負(fù)責(zé)管理公司吸收的資金，公司所吸收的資金都存入程某個人銀行賬戶內(nèi)，該銀行卡由程某保管，程某按照公司要求將吸收的客戶資金轉(zhuǎn)入公司運(yùn)營管理中心。鄢某某（另案處理）任公司副總，協(xié)助程某工作，熊某某（化名：熊某某，另案處理）負(fù)責(zé)公司的非法吸收存款業(yè)務(wù)。

2017年12月11日，曾某某等人因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)抓獲。

黃山**山莊酒店管理有限公司**公司、黃山**商貿(mào)有限公司長沙**公司因公司總部資金問題出現(xiàn)兌付困難后，無法按約退款，2017年9月16日至2018年6月20日期間，陸續(xù)有集資參與人員到公安機(jī)關(guān)報案，2018年7月16日，長沙市公安局芙蓉分局對本案立案偵查，2018年10月29日，公安機(jī)關(guān)將被告人程某抓獲。

經(jīng)審計：根據(jù)202名投資人報案和合同，2015年7月至2018年期間，程某等人共計吸收資金18846300元。其中：黃山**酒店管理有限公司吸收金額為17749000元、黃山**商貿(mào)有限公司吸收金額為815000元、黃山市**有限公司吸收資金為300000元。上述資金中還本付息金額5022877.5元、支付員工工資44450元，暫時無法核實(shí)資金13778847.5元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書，戶籍資料、工商資料、起訴意見書、起訴書、《預(yù)付儲值卡買賣合同》、《黃山**商貿(mào)有限公司會員服務(wù)合同》、《服務(wù)協(xié)議書》、宣傳資料、銀行流水明細(xì)等書證；2.被害人鐘某某、王某甲、王某乙等人的陳述；3.同案人員曾某某、劉某某、程某某的供述和辯解；4.證人鄢某某、莫某某、李某某、黃某某等人的證言；5.被告人程某的供述和辯解；6.鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人程某違反國家金融管理法律規(guī)定，以銷售商品的名義變相向社會公眾非法吸收存款，吸收金額為17749000元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人程某明知公司吸收資金未用于實(shí)際經(jīng)營活動，而依然用吸收公眾資金償還其它項(xiàng)目欠款，致使客戶資金無法歸還，數(shù)額共計1115000元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人程某犯數(shù)罪，處罰時應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省長沙市芙蓉區(qū)人民法院

檢察員：徐平

2019年7月22日

附：

1.被告人程某現(xiàn)羈押于長沙市第一看守所；

2.案卷材料和證據(jù)25冊；

3.集資參與人員名單；

4.《量刑建議書》?！?