浙江省東陽(yáng)市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

東檢一部刑訴〔2020〕584號(hào)　

被告人童某甲，女，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307251975********，漢族，高中文化程度，住浙江省義烏市**街道**村**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月27日被東陽(yáng)市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月3日被依法逮捕，同年12月26日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人駱某甲，男，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307251975********，漢族，高中文化程度，住浙江省義烏市**街道**村**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月27日被東陽(yáng)市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月3日被依法逮捕，同年12月26日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由東陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人童某甲、駱某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年1月13日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月11日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月30日、2020年3月12日延長(zhǎng)審查起訴期限。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月29日，被告人童某甲偽造向李某某購(gòu)買閃光棒等玩具的購(gòu)銷合同，以童某乙（另案處理）所有的位于東陽(yáng)市白云街道海德公園香山二路**號(hào)房產(chǎn)作為抵押（綜合授信額度為人民幣1153萬(wàn)元（以下均指人民幣），授信3年），從中信銀行股份有限公司義烏分行（以下簡(jiǎn)稱中信銀行義烏分行）騙取貸款800萬(wàn)元，后將該貸款提供給童某乙使用。2013年9月24日，被告人童某甲采用相同手段，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款800萬(wàn)元，該貸款被童某乙使用。

2013年12月13日，被告人童某甲偽造向李某某購(gòu)買閃光棒等玩具的購(gòu)銷合同，以被告人童某甲、駱某甲共有的位于義烏市銀海路**、**、**號(hào)房產(chǎn)作為抵押（綜合授信額度為1453萬(wàn)元，授信3年），從中信銀行義烏分行騙取貸款，被告人駱某甲明知系虛假購(gòu)銷合同，仍在貸款合同及抵押合同上簽字，配合被告人童某甲騙取貸款560萬(wàn)元，該貸款繼續(xù)提供給童某乙使用。2014年3月28日，被告人童某甲、駱某甲采用相同手段，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款300萬(wàn)元。2014年12月11日，被告人童某甲、駱某甲偽造向王某某購(gòu)買閃光棒等玩具的購(gòu)銷合同，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款560萬(wàn)元。2015年3月25日，被告人童某甲、駱某甲采用相同手段，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款300萬(wàn)元。2015年5月21日，被告人童某甲、駱某甲偽造向龔某某購(gòu)買毛絨玩具的購(gòu)銷合同，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款140萬(wàn)元。2015年12月9日，被告人童某甲、駱某甲偽造向李某某購(gòu)買閃光棒等玩具的購(gòu)銷合同，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款560萬(wàn)元。2016年3月24日，被告人童某甲、駱某甲偽造向方某某購(gòu)買閃光棒等玩具的購(gòu)銷合同，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款140萬(wàn)元。2016年11月24日，被告人童某甲、駱某甲偽造向李某某購(gòu)買閃光玩具的購(gòu)銷合同，以上述房產(chǎn)作抵押（擔(dān)保最高債權(quán)額為1150萬(wàn)元，擔(dān)保期間3年），從中信銀行義烏分行騙取貸款700萬(wàn)元。2017年11月22日，被告人童某甲、駱某甲采用相同手段，以上述房產(chǎn)作抵押，從中信銀行義烏分行騙取貸款700萬(wàn)元。2018年11月16日，被告人童某甲、駱某甲偽造向樓某某購(gòu)買閃光玩具的購(gòu)銷合同，以上述房產(chǎn)作抵押（擔(dān)保最高債權(quán)額為1350萬(wàn)元，擔(dān)保期間20年），從中信銀行義烏分行騙取貸款500萬(wàn)元。2019年12月5日，二被告人歸還該筆貸款。

2019年8月27日，被告人童某甲、駱某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、個(gè)人借款憑證、最高額抵押綜合授信合同、購(gòu)銷合同、借款合同、最高額抵押合同、銀行賬戶交易明細(xì)、個(gè)人貸款結(jié)清證明等書(shū)證；

2.證人俞某某、王某某、方某某、李某某、駱某乙等人的證言；

3.被告人童某甲、駱某甲的供述與辯解；

4.搜查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)筆錄；

5.視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人童某甲、駱某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人童某甲、駱某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。二被告人所犯之罪系共同犯罪，被告人童某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人駱某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯；二被告人到案后基本如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第三款、第四款、第二十七條、第六十七條第三款之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

東陽(yáng)市人民法院　

檢察員：厲劍婷

（院?。?/span>

2020年5月6日　

附：

????1．被告人童某甲（聯(lián)系電話：1395798****）、駱某甲（聯(lián)系電話：1351579****）現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼√帯?/span>

2．案卷材料和證據(jù)9冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份。

4．《量刑建議書(shū)》二式6份。