河南省盧某某人民檢察院

起?訴?書

三盧檢一部刑訴〔2020〕207號(hào)

被告人莫某某，曾用名:莫某甲，男，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼:4112241990********,漢族，高中文化，盧某某**局工作，住盧某某。因涉嫌信用卡詐騙罪，2020年2月20日被盧某某公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，1994年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼：4112241994********，漢族，初中文化，盧某某**公司工作，住盧某某**鎮(zhèn)。因涉嫌信用卡詐騙罪，2019年3月1日被盧某某公安局取保候?qū)彛?020年3月3日被盧某某公安局監(jiān)視居住，2020年9月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由盧某某公安局偵查終結(jié)，以被告人莫某某、劉某某涉嫌信用卡罪，于2020年9月1日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月20日，被告人劉某某在中國(guó)**銀行盧某某支行辦理**信用卡一張（卡號(hào)：628269**********），額度30000元,在透支消費(fèi)1萬(wàn)余元后，明知被告人莫某某已欠外債無(wú)償還能力的情況下仍將該信用卡交其使用，并在莫某某使用中不斷提高信用卡額度至85000元，后莫某某使用固定額度及臨時(shí)額度共計(jì)89547.97元不歸還。自2018年6月開(kāi)始，中國(guó)**銀行及盧某某支行通過(guò)短信、信函、電話、上門共計(jì)29次向劉某某催收，劉某某將催收情況告知莫某某，但二人均不歸還，2019年1月15日，中國(guó)**銀行盧某某支行向盧某某公安局報(bào)案。案發(fā)后，劉某某、莫某某分別于2019年2月26日、2020年2月20日共計(jì)歸還60000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

戶籍證明、前科證明、銀行交易記錄、催收函等書證；宋某某的證言；訊問(wèn)視頻資料；被告人莫某某、劉某某的供述與辯解等；

本院認(rèn)為，被告人莫某某、劉某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，超過(guò)規(guī)定期限，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

盧某某人民法院

檢察官：任為國(guó)

2020年9月29日

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附件：1.被告人莫某某、劉某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渚幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)