海南省定安縣人民檢察院　

起?訴?書

定檢一刑訴〔2020〕61號　

被告人洪某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4600271986********，漢族，海南省澄邁縣人，大學文化程度，定安縣**中學原教師，住海南省澄邁縣**鎮(zhèn)**社區(qū)居委會**路**號**中學宿舍西區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月22日被定安縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年2月25日被定安縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人鄧某某，女，1979年**月**日出生，居民身份證號碼4600281979********，漢族，海南省定安縣人，大專文化程度，定安縣**學校原教師，戶籍地海南省定安縣**鎮(zhèn)**居委會**街**號，住海南省澄邁縣**鎮(zhèn)**社區(qū)居委會**路**號**中學宿舍西區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月22日被定安縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年2月25日被定安縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由定安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人洪某某、鄧某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害單位依法享有委托訴訟代理人等訴訟權利，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人洪某某因網(wǎng)絡賭博借高利貸，為了繼續(xù)賭博和償還高利貸，被告人洪某某通過向中國**銀行申領信用卡，采取刷卡套現(xiàn)的方式，將所得資金用于償還高利貸及網(wǎng)絡賭博。被告人洪某某還讓其妻子被告人鄧某某從**銀行申領信用卡，以及使用原有的信用卡進行刷卡套現(xiàn)。被告人鄧某某在明知丈夫洪某某透支信用卡用于償還高利貸及賭博，仍將信用卡給洪某某使用，并幫洪某某通過刷卡套現(xiàn)的方式，將信用卡透支的資金交由洪某某用于償還高利貸和賭博。

被告人洪某某、鄧某某無法償還銀行欠款及高利貸，于2018年7月離職，逃至廣州市打工，并更換其在申領信用卡時所留的聯(lián)系方式。**銀行定安支行分別于2018年7月12日、8月21日兩次催繳還款。截止2019年1月，洪某某的3張**銀行信用卡共透支本金136091.73元，鄧某某的3張**銀行信用卡共透支本金252857元，均逾期無法歸還。

2020年1月19日15時許，鄧某某在廣州市體育西路地鐵站被民警抓獲，后鄧某某交代洪某某的住處，民警根據(jù)鄧某某提供的線索于當日17時許在廣州市荔灣區(qū)**路**小區(qū)**房抓獲洪某某。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口查詢表、抓獲經(jīng)過、透支逾期還款催告函、信用卡申請表、收入證明、按揭代購合同、移動電話開戶登記、洪某某、鄧某某離職證明材料、銀行卡交易明細等；

2.證人證言：證人陳某某、符某某的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人洪某某、鄧某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人洪某某、鄧某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人洪某某、鄧某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。其中，鄧某某在共同犯罪中其起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應當從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

定安縣人民法院

檢??察??官：曹樹旗

??????????????????????????????書??記??員：莫興全

2020年5月15日

附：

1.被告人洪某某現(xiàn)羈押在定安縣看守所，被告人鄧某某現(xiàn)羈押在海南省看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》2份。