湖南省吉首市人民檢察院

起?訴?書

吉檢刑檢刑訴〔2020〕164號

被告人陳中學，男性，1964年**月**日出生，居民身份證號碼4308211964********，土家族，初中文化，戶籍所在地湖南省湘西土家族苗族自治州吉首市，住吉首市**路**號**棟**室，因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)吉首市公安局決定，于2019年11月19日被吉首市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)吉首市檢察院批準，于2019年12月23日被吉首市公安局逮捕。

本案由吉首市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳中學涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月21日、2020年6月9日已告知被告人認有權(quán)委托辯護人、認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月31日以本案部分事實不清，證據(jù)不足，退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月30日重報。本院依法于2020年3月22至2020年4月5日、2020年6月1日至6月15日兩次延長審查期限。被告人陳中學同意適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月7日，被告人陳中學在吉首市工商銀行申請了信用卡，卡號52404700********，陳中學使用該工商銀行卡從2013年3月11日開始透支，從2015年6月25日透支消費以后，再沒有歸還透支欠款，到2016年3月1日，其卡共欠本金、利息889169.45元（本金799332.70元，利息、滯納金89836.75元。）。經(jīng)湘西工商銀行于2015年9月15日、10月8日向陳中學催收二次，陳中學所拖欠款項未歸還。

2010年4月8日，陳中學在吉首市農(nóng)業(yè)銀行申請了信用卡，卡號0004637580********.犯罪嫌疑人陳中學使用該銀行卡于2010年4月21日開始透支，2016年3月17日透支拖欠金額為286620.14元（本金236187.48元、利息、滯納金50432.66元），該行于2015年11月18日、12月11日、2016年1月6日向其電話催收，陳中學所拖欠款項至今未歸還。

被告人陳中學共計欠銀行資金為1035420.18元，陳中學變更本人的手機號碼，為躲避銀行的催收，并逃往外地。

2019年11月13日，被告人陳中學在湖南省長沙市被抓獲歸案。

上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：接報警登記表、立案決定書、被告人陳中學到銀行辦理銀行卡的資料、銀行申請書、催收回執(zhí)、流水賬。

2、證人魯某某、田某某、龍某某、饒某某證言。

3、被告人陳中學供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳中學的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳中學在銀行辦理了銀行卡以后，惡意透支1035420.18，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人陳中學認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第二款的規(guī)定，建議判處其有期徒刑十年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

吉首市人民法院

檢察員鄭百剛

2020年6月10日

附件：

1.被告人陳中學現(xiàn)在羈押于吉首市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三卷

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份

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