杭州市臨安區(qū)人民檢察院

起????訴????書

杭臨檢公訴刑訴〔2020〕1073號(hào)

被告人顧某某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3412261987********，漢族，文化程度初中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住安徽省潁上縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**號(hào)。因本案于2019年12月25日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月21日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局臨安區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人顧某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查1次，延長(zhǎng)審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年7月以來(lái)，商某某、朱某甲（均另案處理）為牟取非法利益，共同在杭州市下城區(qū)注冊(cè)成立杭州**資產(chǎn)管理有限公司、杭州**投資有限公司，招攬被告人顧某某及及盧某某、王某甲、丁某某、孟某某、高某某、張某某、郝某某、朱某乙、周某某、宋某某、王某乙（均另案處理）等人作為公司工作人員，有組織地從事非法高利放貸業(yè)務(wù)，形成以商某某、朱某甲為首要分子的犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)長(zhǎng)期以低利息借貸為幌子，獵取急需借款的被害人，后以各類“行規(guī)”為名，扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各種名目的不合理費(fèi)用，誘騙被害人簽訂合同金額明顯高于實(shí)際到手金額的虛高借條及租賃合同、汽車抵押合同等，以此惡意壘高被害人債務(wù)。借款后，部分被害人被肆意認(rèn)定違約并要求被害人支付違約金，在被害人還款過(guò)程中，通過(guò)電話威脅、上門滋擾等方式強(qiáng)迫被害人支付合同中虛高的本金、利息及違約金等，從中非法獲利。在此期間，該犯罪集團(tuán)共計(jì)實(shí)施詐騙犯罪21起，非法獲利594萬(wàn)余元，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)、生活秩序，在杭州市本地影響惡劣。被告人顧某某系該公司一般成員，于2014年7月至2017年1月期間，在該公司上班，系業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)接待客戶、管理業(yè)務(wù)員等，涉案金額590余萬(wàn)元，直接參與28萬(wàn)余元。

另查明，2016年至2018年2月27日期間，被告人顧某某伙同宋某某、劉某某、洪某某（另案處理）等人為非法獲利，以個(gè)人名義假借民間借貸的形式，共同出資向被害人吳某某、陳某甲等人多次借款，在借款時(shí)以扣除利息、家訪費(fèi)、保證金等費(fèi)用等名義騙取被害人錢財(cái)，后收取被害人高額利息，并采用上門催討、威脅及打電話騷擾、威脅等方式催討利息，共計(jì)騙得被害人51萬(wàn)余元。

一、**資產(chǎn)管理有限公司顧某某參與部分

1.2015年3月10日、2016年2月23日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式先后2次對(duì)被害人陳某乙實(shí)施套路借貸，在借款時(shí)扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人陳某乙實(shí)際到手35.4萬(wàn)余元，先后讓被害人出具借款40萬(wàn)元的虛高借條，被害人累計(jì)還款43.9萬(wàn)余元，共計(jì)騙得8.4萬(wàn)余元。

2.2015年6月24日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對(duì)被害人高某乙實(shí)施套路借貸，在借款時(shí)扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人高某乙實(shí)際到手4.1萬(wàn)余元，讓被害人出具借款5萬(wàn)元的虛高借條，被害人累計(jì)還款7.1萬(wàn)余元，共計(jì)騙得3萬(wàn)余元。

3.2015年11月23日，商某某、朱某甲、盧某某及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對(duì)被害人何某某實(shí)施套路借貸，在借款時(shí)扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人何某某實(shí)際到手50.7萬(wàn)元，讓被害人出具借款55萬(wàn)元的虛高借條，后被害人在僅借款4天的情況下還款55萬(wàn)元。

4.2015年11月26日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對(duì)被害人金某某實(shí)施套路借貸，在借款時(shí)扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人金某某實(shí)際到手40.5萬(wàn)元，讓被害人出具借款50萬(wàn)元的虛高借條，由公司安排被告人盧某某、孟某某、張某某、姜某某等人出面對(duì)被害人采用電話威脅、上門滋擾等方式催討本息和違約金，在被害人支付19.5萬(wàn)元利息，無(wú)力繼續(xù)償還本息的情況下，將被害人車輛拖回。

5.2016年3月8日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押和無(wú)抵押信用貸方式對(duì)被害人陳某丙實(shí)施套路借貸，在借款時(shí)扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人陳某丙實(shí)際到手26.2萬(wàn)余元，讓被害人出具借款30萬(wàn)元的虛高借條，后肆意認(rèn)定被害人違約，安排人員將被害人車輛拖回，并讓陳某丙支付違約金，被害人累計(jì)還款31.1萬(wàn)余元，共計(jì)騙得4.9萬(wàn)余元。

6.?2016年4月15日，商某某、朱某甲及被告人顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押等方式對(duì)被害人何某某實(shí)施套路借貸，在借款時(shí)扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人何某某實(shí)際到手33.9萬(wàn)余元，讓被害人出具借款35萬(wàn)元的虛高借條，后被害人累計(jì)還款41.4萬(wàn)余元。

二、顧某某伙同宋某某等人部分

2017年4月23日，被告人顧某某伙同宋某某等人為非法獲利，以共同出資以幫助被害人吳某某解套外債為誘餌對(duì)被害人吳某某實(shí)施套路貸，宋某某等人在借款時(shí)向吳某某虛假走賬45萬(wàn)元后，要求被害人吳某某返還現(xiàn)金5萬(wàn)元，并簽訂45萬(wàn)元的虛高借條，后向被害人吳某某收取高額利息，并采用打電話威脅等方式催討利息，共計(jì)騙得26萬(wàn)余元。

2017年5月27日，被告人顧某某伙同宋某某、劉某某、洪建材為非法獲利，對(duì)急需借款的被害人陳某甲實(shí)施套路貸，被害人陳某甲借款14萬(wàn)元，在扣除家訪費(fèi)、保證金等費(fèi)用2.9萬(wàn)余元后，被害人陳某甲實(shí)際到手11萬(wàn)余元，并與陳某甲簽訂房屋租賃協(xié)議，后向被害人陳某甲收取高額利息，并通過(guò)肆意認(rèn)定違約等方式收取違約金，共計(jì)騙得25萬(wàn)余元。

被告人顧某某于2019年12月25日向公安機(jī)關(guān)自動(dòng)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、銀行明細(xì)等；

2.證人證言：證人商某某、朱某甲、宋某某、盧某某、孟某某等人的證言，到案經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳某乙、高某乙、何某某、金某某、陳某丙、何某某、吳某某、陳某甲的陳述；

4.被告人顧某某的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：被害人金某某、高某乙、何某某等人的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人顧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人顧某某采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，部分犯罪系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，被告人顧某某部分犯罪系從犯，分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條、第二十七條。被告人顧某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請(qǐng)依法判處。

此致

杭州市臨安區(qū)人民法院

檢?察?官：李??昕

二〇二〇年七月九日

附：

????1.被告人顧某某現(xiàn)羈押于臨安區(qū)看守所；

2.刑事偵查卷宗5冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、量刑建議書各1份。